O investimento estratégico ocorre quando o investidor tem um plano escrito que ele segue como um guia para atingir uma meta de investimento específica. Tradicionalmente, o investimento estratégico envolve a ajuda de um consultor financeiro profissional, analista financeiro ou outro consultor financeiro ou profissional. Para indivíduos ou consumidores com experiência e conhecimento em investimentos, eles também podem assumir uma abordagem de investimento estratégico.
A primeira etapa do investimento estratégico é determinar a meta de investimento. Determinar a meta permite que o investidor descubra quanto tempo ele tem para investir para atingir sua meta, quão arriscado pode se tornar investindo o dinheiro e dá a eles uma ideia de alguns dos tipos de investimentos para colocar seu dinheiro.
Em suma, o investimento estratégico é uma forma muito planejada e bem pensada de investir dinheiro para atingir um objetivo específico. O investimento estratégico não é um processo em que o investidor coloca o dinheiro nos investimentos, deixa o dinheiro lá e então espera até que seja hora de sacar o dinheiro da conta para usar para o propósito para o qual a conta foi criada inicialmente.
O investimento estratégico é um processo contínuo. Quer se trate de um consumidor individual que está gerenciando sua própria carteira de investimentos ou um consultor financeiro profissional gerenciando os investimentos, é necessária uma avaliação em etapas da conta e dos investimentos individuais. A frequência com que a conta é avaliada depende do prazo para atingir as metas de investimento.
Se o investimento estratégico envolve um plano em que o dinheiro não é necessário até que o indivíduo o exija em 30 anos, então a conta pode ser reavaliada uma ou duas vezes por ano. Se o prazo de investimento for muito mais curto, como cinco anos, o investidor individual ou o consultor financeiro pode optar por manter uma verificação mais diária, semanal ou mensal dos investimentos.
O investimento estratégico é o investimento pró-ativo. Envolve colocar um plano em prática e segui-lo. Em seguida, envolve ajustes ou alterações no plano, conforme necessário, para colocar a conta de volta no caminho certo para atingir a meta que foi definida para a conta de investimento. O investimento estratégico envolve a instituição de mudanças na situação pessoal, na situação econômica ou nas situações dos investimentos onde o dinheiro fica como parte do processo de tomada de decisão para fazer mudanças, ou não fazer mudanças, que mantenham o plano de investimento em direção ao alcance da meta.