A gestão de patrimônio é um conceito de serviço financeiro que surgiu como uma oferta específica durante a década de 1990. Geralmente, as empresas que oferecem esse pacote fornecem uma ampla gama de serviços financeiros aos seus clientes que incluirão elementos básicos como planejamento imobiliário, gestão de ativos e até opções de banco privado. O uso deste serviço pode ser útil quando um indivíduo acumulou uma grande quantidade de ativos e precisa de ajuda para gerenciar todos eles de forma eficaz.
Nos melhores exemplos de gestão de patrimônio, o cliente poderá tirar proveito de uma ampla gama de serviços que podem incluir a gestão de tudo, desde a tarefa diária mundana de equilibrar o talão de cheques ao planejamento de longo prazo para um fundo ou patrimônio. Um dos aspectos mais populares desse pacote é o gerenciamento de investimentos e o planejamento tributário a eles associado. Esse serviço financeiro também pode ser útil para pessoas que estão apenas começando a aumentar seus ativos e que preferem gastar tempo lidando com outras questões do que administrando suas finanças.
Como a gestão de fortunas é uma forma de serviços bancários privados, as pessoas que desejam entrar nessa área geralmente se preparam obtendo credenciais educacionais que estão diretamente conectadas às disciplinas financeiras. Uma ampla gama de profissionais pode estar envolvida nesses serviços, incluindo advogados, contadores públicos credenciados, profissionais de seguros e corretores. Nos últimos anos, cursos e seminários credenciados sobre gestão de patrimônios têm se tornado mais comuns à medida que a demanda por esse tipo de serviço tem aumentado.
Os serviços incluídos em um pacote de gestão de patrimônio geralmente incluem a gestão da carteira de investimentos, com corretores com poderes para comprar e vender em nome do cliente. Os advogados ajudarão a estruturar empresas familiares, fundos fiduciários e outros componentes que possam tornar o planejamento patrimonial mais completo. No que diz respeito aos impostos, o serviço também irá permitir aos clientes preparar todos os relatórios e declarações, aconselhar sobre a legislação fiscal relacionada com os vários aspectos do património e fornecer aconselhamento geral que seja do interesse do cliente.