Un style d’investissement implique l’allocation d’actifs dans des fonds indiciels. Ce sont des portefeuilles qui peuvent être gérés par des professionnels mais qui ne changent pas fréquemment. L’objectif d’un tel fonds est de fonctionner comme un autre indice de référence du marché. Un indice de diversification est un indice dans lequel il peut y avoir une exposition à différents types de titres financiers. Par conséquent, si une classe d’actifs ou une catégorie d’investissement faiblit, il y a plus de chance qu’une autre continue à générer des profits.
Sur les marchés financiers, il existe de larges fonds de référence qui reflètent la performance globale des actions. Par exemple, aux États-Unis, l’indice Standard and Poor’s (S&P) 500 contient certains des titres de participation les plus importants qui se négocient. Au Royaume-Uni, l’indice Financial Times Stock Exchange (FTSE) 100 se compose des plus grandes actions négociées à la Bourse de Londres. Ces indices ne sont pas limités à un certain secteur. Au lieu de cela, les entreprises qui sont incluses dans les deux fonds respectent les normes de taille, basées sur une mesure connue sous le nom de capitalisation boursière, ainsi que les exigences régionales.
Les principales bourses et sociétés d’investissement créent de tels indices pour illustrer les performances sur les marchés financiers au sens large. Les gestionnaires d’investissement qui supervisent des portefeuilles qui imitent la négociation sur des marchés plus larges offrent aux clients la possibilité d’acheter dans un indice de diversification. Les gestionnaires de fonds tentent de reproduire les rendements des fonds régionaux en formant leurs propres portefeuilles qui sont composés de la même manière que le baromètre du marché. Les investisseurs peuvent généralement s’attendre à des performances en ligne avec l’indice de référence.
L’un des principaux avantages de l’investissement indiciel est le coût. Les gestionnaires de fonds sont généralement en mesure de maintenir les dépenses de ces fonds à un niveau relativement bas, car il n’y a que des transactions peu fréquentes. L’avantage financier est généralement transmis aux investisseurs d’indices de diversification, qui acquièrent l’expertise de la gestion professionnelle de l’argent sans payer de frais excessifs.
La diversification est une autre approche généralement positive de l’investissement. Lorsqu’un individu épargne pour un événement majeur, comme la retraite, il devient vulnérable aux fluctuations imprévisibles qui se produisent souvent sur les marchés financiers. En répartissant l’argent sur différents types de titres, le risque est partagé avec plusieurs catégories. Un indice de diversification peut aider quelqu’un à atteindre le risque approprié.
Une autre récompense potentielle de l’utilisation d’un indice de diversification est l’exposition potentielle à plus d’une classe d’actifs. Par exemple, dans un fonds équilibré, un investisseur peut être exposé à la fois aux actions et aux obligations. Si les marchés boursiers sont sous-performants sur une période donnée, un portefeuille pourrait tout de même répondre aux attentes en fonction des revenus générés par les obligations.