Il software di gestione patrimoniale fornisce dati, strumenti e archiviazione per istituti bancari pubblici e privati, organizzazioni fiduciarie e di fondi comuni di investimento e consulenti patrimoniali e patrimoniali. Utilizzando il software di gestione patrimoniale, i consulenti finanziari sono in grado di fornire più report e dati personalizzati ai clienti in qualsiasi momento e consentono ai manager di visualizzare il portafoglio di un singolo cliente per un migliore processo decisionale e soddisfazione del cliente. Particolarmente importante per i gestori indipendenti, il software di gestione patrimoniale consente a un’azienda di ridurre molti costi generali e organizzare i dati dei clienti in modo più efficiente. Con la sempre crescente conformità e problemi normativi nel settore bancario, i consulenti devono essere informati su tutti gli aspetti delle attività e del patrimonio dei loro clienti per rimanere all’interno delle normative.
Tenere traccia dei conti di investimento; immobiliare; prodotti non finanziari, come arte o gioielli; assicurazione; e i conti correnti e di risparmio possono diventare un processo complicato per molte organizzazioni. Con il software di gestione patrimoniale, questi record possono essere facilmente monitorati, aggiornati e integrati in un portafoglio finanziario completo. Anche la gestione del rischio, le transazioni di cassa e l’allocazione delle risorse sono definite nel software. Compilando questi dati, i consulenti sono in grado di vedere appieno la diversità del portafoglio patrimoniale di un cliente e sono in grado di fare proposte di vendita più informate ai clienti. Questi report aiutano anche clienti e consulenti a minimizzare o massimizzare il rischio di portafoglio.
I rapporti sugli investimenti devono essere accurati, riflettere tutti i dati attuali ed essere personalizzati per ciascun cliente in base ai suoi interessi e conti finanziari. Il software di gestione patrimoniale genera dati su guadagni e perdite di capitale, valutazione complessiva, reddito da interessi, rendimento e guadagni dei fondi comuni. Può anche creare avvisi di scadenza e avvisi per la scadenza di un premio.
Il software di gestione patrimoniale gestisce molte delle attività amministrative per i manager. Le e-mail possono essere inviate dal software, report e moduli possono essere archiviati nel database e i dati possono essere scaricati come file con valori separati da virgola (CSV) o documento di testo. Molti programmi consentono all’organizzazione di progettare report per i clienti oppure dispongono di un sistema per generare una pagina Web per presentare i dati. Alcuni programmi inviano persino avvisi SMS (Short Message Service) ai clienti per tenerli aggiornati sui loro dati finanziari correnti. La corrispondenza e-mail e le richieste dei clienti possono anche essere archiviate in un’unica posizione per la collaborazione tra i diversi dipartimenti di un istituto finanziario, il che aiuta a migliorare il servizio clienti e crea gestori patrimoniali più informati.
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