La frode di identità si è verificata a un ritmo record dalla creazione di Internet, diventando il tipo più diffuso di frode ai consumatori perpetrato negli Stati Uniti. I criminali rubano informazioni personali (numeri di carte di credito, numeri pin bancomat, numeri di previdenza sociale o persino numeri di conti bancari) e li usano per frodare gli altri. È noto che i ladri di identità che hanno rubato l’identità di una persona svuotano i conti bancari, accumulano enormi fatture di carte di credito, acquistano auto e garantiscono prestiti ipotecari. La frode di identità è una cosa seria ed è soggetta a procedimenti giudiziari federali in molte giurisdizioni.
L’incidenza della frode sull’identità è aumentata in gran parte grazie alla grande quantità di informazioni private che gli individui forniscono inconsapevolmente su blog, siti Web e siti di social network. Il web è il terreno di caccia privilegiato per il ladro di identità, ma i metodi pre-Internet per rubare l’identità di una vittima rimangono efficaci. Le opportunità per il furto di identità esistono in abbondanza.
Le frodi su Internet possono derivare da un criminale che fa irruzione nella casella di posta di una persona, rubando fatture di carte di credito ed estratti conto bancari per ottenere informazioni finanziarie private. I truffatori sono stati anche conosciuti per “immergersi nei cassonetti” o raccogliere nei bidoni della spazzatura sul marciapiede per fatture e fatture che sono state gettate via. Una pratica standard del ladro di identità consiste nel recarsi all’ufficio postale e presentare un falso cambio di carta d’indirizzo a nome della vittima. Tutta la posta della vittima viene inoltrata a un indirizzo anonimo e in molti casi la deviazione potrebbe non essere notata per una settimana o più.
La frode di identità a volte avviene a causa di un criminale che approfitta della buona natura di una potenziale vittima. Il ladro chiama la casa della vittima e finge di essere una raccolta fondi per un noto ente di beneficenza o per i soccorsi in caso di catastrofe. Una persona compassionevole che desidera donare di solito chiede se può pagare con una carta di credito. Il ladro di identità inizia a utilizzare quel numero di carta per scopi nefasti quasi immediatamente. I numeri di previdenza sociale vengono acquisiti in modo simile, con il ladro di identità che finge di rappresentare un’agenzia del governo.
I metodi per ottenere informazioni finanziarie personali a scopo di frode di identità sono estremamente numerosi. Il problema per una vittima di furto d’identità va oltre il fatto che il suo credito può essere rovinato. I commercianti e le banche defraudati delle informazioni rubate sono spesso lenti a credere alle proteste di innocenza della vittima. Praticamente tutta l’identità elettronica della vittima, dalle patenti di guida alle carte di credito, dai numeri dei prestiti agli indirizzi e-mail, deve essere modificata. Il processo di sostituzione di queste informazioni a volte può richiedere anni.