Un’analisi dei rischi del settore viene eseguita da un investitore o da un professionista degli investimenti determinato a mostrare i rischi connessi all’investimento in un settore specifico. L’idea alla base di tale analisi è che diverse società dello stesso settore sono spesso collegate in termini di performance delle scorte e rischi che il loro particolare settore comporta. L’esecuzione di un’analisi dei rischi del settore implica la ricerca di eventi del mondo reale che potrebbero danneggiare un determinato settore e l’andamento dei prezzi dei grafici per tenere conto di eventuali tendenze al ribasso significative. Inoltre, l’analisi può concentrarsi sul portafoglio di un investitore per assicurarsi che sia ben diversificato e immune alla maggior parte dei rischi del settore.
Molte persone studiano le loro selezioni di titoli analizzando ogni potenziale stock e le società che li emettono. Tale strategia potrebbe trascurare il tipo di rischi che un’azienda si assume solo in base al settore in cui vive. Questo è noto come rischio industriale ed è abbastanza significativo da poter alterare la fortuna di qualsiasi azienda. Dato che è così, è saggio che gli investitori prendano in considerazione un’analisi dei rischi del settore quando compongono il loro portafoglio.
Come esempio di come funziona il rischio del settore, immagina una società del settore tecnologico dedicata a un prodotto specifico. Se un’altra società si dotasse di una tecnologia migliorata che rende questo prodotto obsoleto, la società potrebbe essere in gravi difficoltà finanziarie e il loro prezzo delle azioni lo rifletterebbe. Una solida analisi del rischio prenderebbe in considerazione questo tipo di rischio quando si esegue la valutazione di tale società.
L’analisi dei rischi del settore può essere effettuata con tecniche di analisi tecniche simili a quelle utilizzate per le singole scorte. L’unica differenza sarebbe che queste tecniche, come i grafici dei prezzi e le medie mobili, sarebbero applicate alle medie del settore. In questo modo, l’andamento dei prezzi può mostrare se un settore sta andando verso un declino. L’uso di questo tipo di analisi insieme all’analisi qualitativa degli eventi attuali che potrebbero causare tumulti in alcuni settori fornirà una panoramica completa dei fattori di rischio di un settore.
Un modo in cui un’analisi del rischio del settore può aiutare un investitore è dimostrare se il suo portafoglio è troppo inclinato rispetto a un singolo settore. Un simile scenario potrebbe essere dannoso se il rischio industriale che circonda quell’industria si concretizza e il crollo dei prezzi delle azioni. Il bilanciamento di un portafoglio con azioni di vari settori con diversi livelli di rischio può aiutare a prevenire tale calamità.