L’analisi del portafoglio è una valutazione di un portafoglio di investimenti per determinare se soddisfa le esigenze di un investitore, se l’investitore è una multinazionale o un insegnante che sta pianificando la pensione. L’analisi fornisce una ripartizione delle attività correnti nel portafoglio, insieme a una discussione della loro performance attuale e storica per vedere se l’investitore sta prendendo decisioni intelligenti sull’allocazione delle risorse. L’analisi può offrire consigli per migliorare la composizione del portafoglio, tenendo conto delle esigenze specifiche dell’investitore.
È disponibile un software di investimento con funzioni di analisi del portafoglio. L’investitore inserisce tutte le partecipazioni che possiede attualmente e il software esegue una varietà di algoritmi per fornire una panoramica completa del mix di attività in portafoglio. Gli investitori possono modificare i parametri nel software per ottenere consigli su come mantenere un portafoglio che soddisfi le loro esigenze; ad esempio, un investitore avverso al rischio potrebbe chiedere se una combinazione di attività è appropriata per il suo approccio o se ha bisogno di cedere alcune attività e aggiungerne di nuove.
Anche broker e analisti lo offrono come servizio. Le persone che investono attraverso un broker a servizio completo di solito ottengono l’analisi del portafoglio come parte del loro pacchetto di servizi e possono incontrare un consulente finanziario per parlare delle loro esigenze. Gli investitori possono anche richiedere e pagare per l’analisi se gestiscono i propri beni o lavorano con un broker che offre servizi più limitati. I broker di servizi completi possono essere costosi e le persone che desiderano solo assistenza e guida periodiche possono trovare più conveniente consultare un esperto quando ne hanno bisogno, piuttosto che pagare per tenerne uno a disposizione.
Quando un analista fa il lavoro, esaminerà il portafoglio, discuterà le esigenze del cliente e svilupperà un’analisi dettagliata del portafoglio, discutendo i punti forti e deboli e come migliorare l’equilibrio delle attività. Le persone possono trovare utile farlo mentre le loro vite cambiano e prendono decisioni come comprare case o cambiare datore di lavoro. Per le persone che si preparano alla pensione, può essere utile condurre un’analisi del portafoglio nell’interesse di modificare il mix di investimenti per renderli meno rischiosi, garantendo che i fondi siano disponibili quando saranno pronti a smettere di lavorare.
La profondità di un’analisi di portafoglio può variare considerevolmente. Un’analisi più ampia può fornire alle persone una vasta gamma di informazioni che possono utilizzare per adeguare le strategie di investimento. L’analisi di base offrirà una rapida panoramica per determinare se un portafoglio sta andando nella giusta direzione o necessita di una correzione di rotta.
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