Un coach finanziario è un tipo di life coach che aiuta e incoraggia i clienti a raggiungere i loro obiettivi finanziari. Questo può differire notevolmente da un consulente finanziario, un consulente o un altro esperto di finanza legalmente riconosciuto. Allo stesso modo, anche le tariffe dei coach finanziari possono variare, poiché spesso addebitano una tariffa fissa per sessione o mese. Ci sono potenziali svantaggi nell’assumere un tale coach rispetto a un educatore finanziario. Ad esempio, il coach potrebbe non aver effettivamente studiato finanza e mancano prove scientifiche che il coaching finanziario funzioni davvero.
Al loro livello più elementare, i coach finanziari aiutano le persone a realizzare i propri obiettivi finanziari, stabilire parametri di riferimento e offrire incoraggiamento nel raggiungimento di tali obiettivi. Avere un coach finanziario significa anche avere qualcuno che ritenga una persona responsabile della sua mancanza di progressi, se necessario. La logica alla base di una relazione uno a uno con un coach è che è più probabile che le persone svolgano i loro compiti se monitorate. Quando si affidano solo all’autodisciplina, tendono a procrastinare e rimanere indietro.
Un coach finanziario di solito non ha lo stesso background educativo di un consulente finanziario o consulente. Infatti, mentre la stragrande maggioranza di loro offre consulenza finanziaria, alcuni no. Invece, si concentrano sulla definizione degli obiettivi, sul mantenimento del cliente in pista con i check-in e sulla rivalutazione di tali obiettivi se il cliente non riesce a raggiungerli in tempo. Spesso, l’obiettivo principale di un coach finanziario è semplicemente quello di mantenere il cliente motivato a raggiungere i suoi obiettivi predeterminati.
Il costo di un coach finanziario varia notevolmente, ma spesso è una tariffa fissa piuttosto che una tariffa basata sul reddito del cliente. Questa commissione potrebbe essere addebitata per ogni sessione individuale che il cliente ha con il suo coach o su base mensile. Molti coach finanziari richiedono il pagamento in anticipo e per intero prima di iniziare il coaching, mentre altri stabiliscono un piano di pagamento.
Mentre gli studi dimostrano che le persone hanno maggiori probabilità di completare un’attività quando monitorate piuttosto che lasciate sole, sono state condotte poche ricerche sul coaching finanziario in particolare. Inoltre, non ci sono diplomi o accreditamenti ufficiali in coaching finanziario o qualsiasi tipo di coaching professionale. Molti allenatori assumono il lavoro perché si sentono informati sull’argomento e capaci di guidare i clienti nella giusta direzione, ma alcuni allenatori sono destinati ad essere inadatti al lavoro e inefficaci in quello che fanno. Questo tipo di coaching dovrebbe quindi essere affrontato con un sano livello di scetticismo.
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