Un partecipante al contratto idoneo è un’entità che ha diritto a deroghe a determinati regolamenti finanziari. Questo di solito significa un’organizzazione o un pool di investimenti strutturato come un piano pensionistico, sebbene possano qualificarsi anche individui con un patrimonio netto più elevato. Queste esenzioni consentono ai partecipanti al contratto idonei di essere coinvolti in operazioni commerciali e altre attività finanziarie normalmente non consentite dai regolamenti finanziari a causa di preoccupazioni sul rischio. Le attività ad alto rischio sono vietate ai membri del pubblico in generale per la loro sicurezza in quanto investitori e partecipanti al mercato.
I regolamenti specificano chiaramente quali soggetti hanno diritto a questo trattamento speciale ai sensi della legge. Questo può variare in base alla nazione, ma spesso include compagnie assicurative, grandi fondi, banche e società con attività sostanziali. Anche le entità già soggette a regolamentazione governativa, come i fondi pensione, sono idonee, perché le loro attività sono monitorate dalle autorità di regolamentazione per i segni di attività illegale o pericolosa e potrebbe non essere necessario limitare il loro livello di partecipazione al mercato. Anche le persone molto facoltose possono potenzialmente qualificarsi, a seconda delle normative regionali.
I gestori degli investimenti, i broker e i consulenti possono determinare se un cliente è un partecipante al contratto idoneo ai sensi degli standard normativi. Se il cliente soddisfa i criteri, sono disponibili più strumenti finanziari per l’utilizzo da parte del cliente, consentendo una varietà di attività di investimento. Questi possono includere opportunità complesse e ad alto rischio come le operazioni di blocco. I membri del pubblico sono specificamente esclusi a causa di preoccupazioni relative alla liquidità e alla sicurezza; il presupposto con un partecipante al contratto idoneo è che l’entità conosca il rischio e sia a suo agio nel gestire le preoccupazioni associate.
I regolatori monitorano l’attività di negoziazione e di investimento, comprese le negoziazioni intraprese dai partecipanti al contratto idonei. Se scoprono che un’entità non si qualifica effettivamente per questo stato, possono essere richieste multe e altre sanzioni. Questi sono progettati per incoraggiare false affermazioni e per regolamentare i broker e altri che potrebbero essere coinvolti nel determinare se i clienti si qualificano. Se falsificano la documentazione o non comprendono i regolamenti, ciò potrebbe mettere a rischio i loro clienti.
Nel campo del commercio internazionale, questo può diventare un argomento complesso. Un’entità può qualificarsi come partecipante contrattuale idoneo in una nazione e non in un’altra, il che richiede di ripetere il processo di indagine per lavorare sui mercati esteri. Consulenti e intermediari possono essere in grado di offrire assistenza a soggetti che desiderano essere coinvolti sui mercati internazionali. Ciò può includere lo sviluppo di documentazione da presentare a un agente estero, la ricerca di qualifiche e l’aiuto alle aziende a determinare cosa potrebbero dover fare per essere considerati un partecipante al contratto idoneo.
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