I rendiconti finanziari combinati sono documenti che forniscono un mezzo rapido e semplice per rivedere lo stato attuale di più tipi di attività finanziarie. Il documento può sostituire la necessità di ricevere più rendiconti finanziari e dedicare tempo a combinare i dettagli in una risorsa di riferimento comune. Un rendiconto finanziario combinato può includere informazioni su tutti i tipi di attività e saldi dei conti, il che rende il documento un metodo ideale per determinare l’ultimo patrimonio netto associato all’individuo o all’entità aziendale.
Il rendiconto finanziario combinato è spesso utilizzato da entità commerciali che gestiscono più di una società come parte dell’operazione complessiva. Piuttosto che fare affidamento su un rendiconto finanziario individuale per ciascuna società, il rendiconto combinato consente ai proprietari e agli investitori della società di dare una rapida occhiata al patrimonio netto associato sia alla società madre che a quella controllata. Poiché il documento fornisce un formato contabile affiancato sia per i saldi che per il patrimonio netto complessivo di ciascuna entità, nonché per i dati cumulativi, la revisione del rendiconto finanziario combinato richiede molto meno tempo e fatica rispetto all’ordinamento di centinaia di pagine di dati associati a ciascuna entità.
Nel corso degli anni, le banche e altri tipi di società finanziarie hanno iniziato a offrire un bilancio combinato anche ai privati. Spesso, questo può semplificare notevolmente la tenuta dei registri per la casa. Un tipico rendiconto finanziario combinato per un individuo includerebbe informazioni sull’attività del conto corrente, sull’attività del conto di risparmio, sui saldi correnti dei certificati di deposito o sui conti pensionistici individuali. L’estratto conto combinato può includere anche l’attività della carta di credito, supponendo che la carta di credito sia emessa dalla stessa banca in cui il patrono ha i suoi conti correnti e di risparmio.
Con l’avvento di Internet e dell’online banking, molti istituti offrono ora il rendiconto finanziario combinato in formato elettronico. Questo può essere sotto forma di un documento bloccato a cui il cliente può accedere utilizzando credenziali sicure o visualizzare accedendo a pagine Web personalizzate utilizzando informazioni di accesso personalizzate. In entrambi i casi, lo sviluppo dell’accesso a un rendiconto finanziario combinato tramite Internet significa che i clienti possono ora ottenere dettagli finanziari che riflettono registrazioni recenti come il giorno lavorativo precedente.
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