Il software antiriciclaggio (software AML) è un software in grado di rilevare pratiche di riciclaggio di denaro e generare immediatamente un rapporto che una persona deve esaminare per verificare se le pratiche sono legali o illegali. Per le istituzioni legali e finanziarie, disporre di un pacchetto software antiriciclaggio è essenziale per garantire che non vi siano clienti che commettono reati di riciclaggio di denaro. Il miglior software antiriciclaggio avrà casi di studio che mostrano l’efficacia del software, si baserà su una varietà di fattori di rischio, avviserà immediatamente i dipendenti quando c’è un rischio e manterrà un elenco di controllo costantemente aggiornato di aziende e persone.
Alcuni software sono efficaci di per sé, ma questo non è il caso dei software antiriciclaggio. Uno studio di caso mostrerà un caso, o più casi, in cui il software AML è stato distribuito a un istituto finanziario come una banca e mostrerà se il software è stato efficace nell’accertare il rischio. Senza un case study efficace, può essere difficile determinare se il software è in grado di riconoscere le attività di riciclaggio di denaro prima che danneggino l’azienda.
La maggior parte dei software antiriciclaggio è programmata per controllare gli acquisti di $ 10,000 dollari USA (USD) o più perché gli acquisti di questa dimensione devono essere segnalati. I riciclatori di denaro avanzati comprendono questa pratica e creano modi per aggirare questa segnalazione. Il miglior software AML sarà in grado di riconoscere una varietà di fattori di rischio, spese sospette e tendenze di deposito per trovare riciclatori di denaro. Il software in grado di riconoscere solo alcuni fattori di rischio aumenterà le possibilità che un’azienda sia interessata dal riciclaggio di denaro.
Se ci sono solo pochi clienti di cui preoccuparsi, può essere facile per i dipendenti controllare ogni persona quando i fattori di rischio raggiungono un livello pericoloso. Questo è raramente il caso e la maggior parte delle aziende che necessitano di software antiriciclaggio ha migliaia di clienti o più. Avere un software AML che genera un report e avvisa immediatamente i dipendenti quando un cliente diventa un rischio è meglio di un programma che rileva il rischio ma non offre avvisi fino a quando non viene richiesto da un dipendente dell’azienda.
I recidivi di riciclaggio di denaro vengono generalmente inseriti in una lista di controllo in modo che altre istituzioni sappiano a chi prestare attenzione. Tenere questo elenco a portata di mano renderà più facile fermare questi trasgressori e aiuterà un’azienda a sapere chi guardare. Un software antiriciclaggio che aggiorna automaticamente l’elenco è probabilmente la scelta migliore.