Chiunque desideri lavorare come rappresentante di un consulente per gli investimenti autorizzato negli Stati Uniti deve iniziare il processo superando con successo l’esame Series 65 amministrato dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) e sviluppato sotto gli auspici della North American Securities Administrators Association ( NASAA). Esame minimo di competenza, il test della Serie 65 ha lo scopo di distinguere coloro che possiedono un livello accettabile di conoscenza in argomenti rilevanti da coloro che ne sono privi. Per ottenere una licenza della Serie 65, i candidati devono ottenere un punteggio di sufficienza all’esame della Serie 65, versare tutte le tasse di iscrizione e di registrazione alle autorità di regolamentazione statali applicabili, presentare i documenti di divulgazione necessari e attendere di ricevere l’accettazione formale e il riconoscimento della certificazione.
Il primo passo importante verso l’ottenimento di una licenza Series 65 è fare domanda per sostenere l’esame Series 65. Non esistono prerequisiti formali per l’esame e i candidati non sono tenuti ad assicurarsi uno sponsor. Le persone che sono già affiliate a un’impresa di investimento presentano semplicemente un modulo di domanda diverso da quelli che non lo sono. La preparazione del test e la revisione del concetto è consigliata a tutti i candidati e la NASAA ha creato uno schema di studio che è disponibile per tutti i candidati.
Ci sono 140 domande a scelta multipla sull’esame della serie 65 e 130 di esse vengono utilizzate per determinare il successo di un candidato. Il test dura tre ore e comprende domande in materia di raccomandazioni e strategie di investimento del cliente, caratteristiche del veicolo di investimento, linee guida legali, regole etiche, fattori economici e informazioni commerciali. Per il superamento dell’esame è richiesto un punteggio di almeno il 72%, che consente a un candidato di passare alla fase successiva per ottenere una licenza Serie 65. Coloro che non ottengono un punteggio di sufficienza devono osservare i periodi di attesa designati dalla FINRA prima di registrarsi per i successivi tentativi di esame, sebbene non ci siano limiti al numero di ripetizioni dell’esame.
Dopo aver superato l’ostacolo dell’esame, coloro che cercano una licenza Serie 65 devono soddisfare tutti i requisiti aggiuntivi specifici per le autorità di regolamentazione dei titoli dello stato in cui intendono lavorare. Questo processo varia in base alla giurisdizione, ma è probabile che includa il pagamento delle tasse di iscrizione e di registrazione e la presentazione della documentazione di divulgazione. Può anche includere un controllo approfondito dei precedenti. Una volta completati questi passaggi, un potenziale destinatario di una licenza Serie 65 deve attendere la notifica finale della registrazione come rappresentante di un consulente per gli investimenti. Una volta ricevuto, il candidato prescelto può iniziare a consigliare i clienti sulle strategie di investimento e sulla gestione del conto.
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