La frode sui titoli è un termine onnicomprensivo che comprende pratiche ingannevoli che coinvolgono azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, materie prime e altri investimenti. Alcuni esempi di frodi in titoli sono la falsificazione dei bilanci aziendali, la falsificazione di depositi della Securities and Exchange Commission (SEC), l’insider trading e la manipolazione delle scorte per ottenere benefici personali. Indipendentemente dal tipo specifico di frode commessa, la frode in titoli è un onere molto grave. Non solo le SEC possono spogliare le società e le persone da qualsiasi interazione con i mercati, ma i più gravi autori di reati ricevono spesso una multa elevata e fino a venticinque anni di carcere. Se si sospetta una frode in titoli, è necessario segnalarlo alla SEC; tuttavia, hai un paio di opzioni diverse su come segnalarlo a loro.
Se si sospetta che sia stata commessa una forma di frode in titoli e si preferisce non presentare un reclamo formale, è possibile chiamare, inviare tramite e-mail o e-mail un suggerimento alla SEC. La SEC richiederà informazioni di base come nome, indirizzo e numero di telefono e vorranno sapere perché sospetti di frode. Dopo aver ricevuto le tue informazioni, indagheranno in modo confidenziale sull’accusato al fine di proteggere l’accusato.
Se sei certo della frode in titoli o sei stato vittima di una frode in titoli, puoi presentare un reclamo alla SEC. I reclami includono, a titolo esemplificativo, problemi di acquisto e vendita con broker, manipolazione dei prezzi, vendita non registrata di titoli, chiamate a freddo, problemi con il vostro pianificatore finanziario, problemi con i conti di pensionamento, problemi con un’offerta pubblica iniziale (IPO) e marketing frode. Quando si presenta un reclamo, è necessario fornire tutte le informazioni di contatto personali e le informazioni sulla società o sulla persona contro la quale si presenta un reclamo.
Oltre alle informazioni di contatto, la SEC vorrà conoscere il tipo di sicurezza, il simbolo di sicurezza e la ditta o la persona che ha emesso la sicurezza. Si aspettano inoltre una dichiarazione personale che includa transazioni e conversazioni specifiche e i nomi di tutte le persone che sono state contattate in merito al reclamo. Allo stesso modo, il reclamo verrà esaminato in modo confidenziale fino a quando non verranno scoperti tutti i fatti.
Per i dipendenti che hanno denunciato i propri datori di lavoro per frode sui titoli e che potrebbero subire conseguenze come scarico, declassamento, sospensione o essere minacciati o molestati, esiste un programma di protezione “Informatore”. La protezione degli informatori è gestita dall’Amministrazione della sicurezza e della salute sul lavoro (OSHA). Hai solo trenta giorni per presentare un reclamo con OSHA ed essere protetto. Condurranno colloqui approfonditi e se trovano una base per il tuo reclamo, cercheranno di ottenere il tuo lavoro, i tuoi guadagni e i tuoi benefici.