Le truffe di riciclaggio di denaro di solito comportano situazioni in cui una persona riceve una richiesta di fungere da intermediario per transazioni di denaro o beni. Quasi tutte le situazioni di questa natura sono fraudolente, soprattutto se la richiesta proviene da uno sconosciuto. Le persone coinvolte in truffe di riciclaggio di denaro devono essere consapevoli che possono essere penalmente responsabili per la ricezione di beni o fondi rubati e possono incorrere in sanzioni severe. Per evitare tali situazioni, le persone dovrebbero prestare attenzione alle transazioni commerciali e ricordare l’adagio che se qualcosa sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è.
In una tipica configurazione di truffa per riciclaggio di denaro, l’autore si avvicina alla vittima per chiederle di ricevere denaro o beni e spostarli in un’altra posizione. Ciò dovrebbe sollevare una bandiera rossa, anche se l’autore ha una buona scusa per non essere in grado di gestirli direttamente. L’autore di solito dice anche alla vittima che può tenere parte del denaro o dei beni come “risarcimento”, un altro avvertimento di bandiera rossa. Le aziende che hanno bisogno di persone che agiscano come agenti per le transazioni di solito passano attraverso agenzie ufficiali e spedizionieri di terze parti, piuttosto che avvicinarsi a sconosciuti casuali.
Nelle truffe di riciclaggio di denaro, le persone fanno cose come acquistare beni con carte di credito rubate, spedirli alla vittima e chiedere alla vittima di riconfezionare la merce per la rivendita legittima. Un’altra tattica prevede il trasferimento di fondi rubati attraverso conti bancari innocenti; la vittima riceve un assegno, un bonifico bancario o un vaglia, lo deposita e quindi trasferisce i fondi a un’altra persona. L’obiettivo delle truffe di riciclaggio di denaro è nascondere le transazioni illegali in uno strato di quelle apparentemente legittime.
Chiunque riceva un contatto casuale che chiede assistenza per il trasferimento di denaro o merci dovrebbe essere sospettoso. Nelle truffe di riciclaggio di denaro, l’autore chiederà alla vittima informazioni personali sulla spedizione e sul conto bancario, un altro segnale di avvertimento. Alle vittime verrà anche detto che non hanno bisogno di dichiarare quell’attività sulle loro tasse. In un classico esempio, la vittima riceve un’e-mail da qualcuno che afferma di essere un cittadino straniero, che spiega che ha problemi con i pagamenti per la sua attività e vuole che la vittima gestisca i pagamenti per suo conto. Se la vittima è d’accordo, riceverà depositi periodici e otterrà indicazioni su dove inoltrare il denaro.
La maggior parte delle truffe di riciclaggio di denaro sono evidenti nella loro natura. Gli autori si affidano all’avidità con allettamenti come consentire alle persone di conservare alcuni dei beni o dei fondi che gestiscono, o sfruttare la scarsa istruzione nella speranza che una potenziale vittima non riconosca i segnali di pericolo. Se qualcuno viene avvicinato da una persona che le chiede di maneggiare beni o fondi per suo conto, dovrebbe contattare le forze dell’ordine per segnalare la situazione.