La gestione professionale del denaro è un servizio che non comprende solo i gestori di portafoglio, i responsabili delle decisioni per un portafoglio di investimenti. Spesso è coinvolto un team di ricercatori o consulenti, noto come braccio di consulenza in materia di investimenti dell’azienda. A volte, questi consulenti per gli investimenti saranno interni a una grande società di gestione del denaro e altre volte saranno affidati a terzi. In entrambi i casi, la consulenza in materia di investimenti rappresenta una parte integrante del puzzle della gestione del denaro che si concentra su consigli, idee e ricerca.
La consulenza in materia di investimenti è considerata un’unità centrale di gestione patrimoniale per qualsiasi società di gestione del denaro. I gestori di fondi prendono decisioni per conto di alcuni dei più grandi investitori istituzionali del mondo, inclusi fondi pensione, grandi banche e individui facoltosi, tra gli altri. Il braccio di consulenza in materia di investimenti dell’azienda è responsabile della ricerca di investimenti, comprese le allocazioni attuali e potenziali, e di fornire consulenza su tali risultati. Sebbene alcuni professionisti degli investimenti prendano le loro decisioni senza un consulente per gli investimenti, ce ne sono altri che dipendono completamente dalla componente di consulenza del business.
Un ramo di consulenza in materia di investimenti di un’azienda più grande o una società di consulenza in materia di investimenti esterna fornirà una serie di servizi. Queste funzioni includono raccomandare l’investimento in una particolare classe di attività, come azioni, reddito fisso o hedge fund, o riconoscere una tendenza che suggerisce che è tempo di disinvestire da una qualsiasi delle categorie sopra menzionate. Se un grande investitore ha un investimento con una grande società di gestione del denaro e c’è stata una sorta di sconvolgimento esecutivo in quella società, l’attività di consulenza per gli investimenti solleverà spesso una bandiera gialla a quell’investitore che potrebbero esserci alcuni cambiamenti nella performance del portafoglio in futuro. Naturalmente, spetta all’investitore decidere se seguire il consiglio del consulente per gli investimenti.
Il rapporto con il consulente per gli investimenti, che fornisce consulenza; il money manager, che prende le decisioni di investimento; e l’investitore stesso è spesso simbiotico in quanto ciascuno fa affidamento sull’altro per un contributo all’equazione. Il consulente per gli investimenti dovrebbe essere consapevole della direzione che preferisce prendere il gestore del denaro, delle risorse dell’investitore e delle condizioni nei mercati finanziari. In un certo senso, è responsabilità dell’attività di consulenza sugli investimenti legare insieme tutte queste componenti separate. Sebbene la retribuzione per i consulenti di investimento scenda in genere al di sotto di quella dei veri gestori di denaro, può comunque essere una scelta di carriera redditizia che porta a opportunità imprevedibili ed entusiasmanti.
Smart Asset.