Der 1906 erlassene Federal Employers Liability Act war eines der ersten vom Kongress der Vereinigten Staaten verabschiedeten arbeitsrechtlichen Mandate. Ziel des Gesetzes war es, Eisenbahnbeschäftigte im Schadensfall zu entschädigen und Eisenbahner vor allgemeinem Fehlverhalten und Fahrlässigkeit der Unternehmen, für die sie tätig waren, zu schützen. Der Federal Employers Liability Act wird von der Federal Railroad Administration gemäß Title 45 des United States Code überwacht, der Gesetzessammlung, die auch das Railroad Retirement Board unterstützt.
Probleme mit der Eisenbahnindustrie wurden erstmals 1889 von der Bundesregierung angegangen, als die Branche weiter nach Westen expandierte und zu einer der größten des Landes wurde. Präsident Benjamin Harrison nutzte die Gelegenheit, um sich auf die Bedeutung der Eisenbahner und die Gefahren, denen sie ausgesetzt sind, zu konzentrieren und sie mit Soldaten in Konflikten zu vergleichen. In den nächsten Jahrzehnten wurden weitere Arbeiter verletzt und getötet, was 1904 in dem großen Gerichtsverfahren Johnson gegen Southern Pacific Co. gipfelte. Angeführt vom US-Repräsentanten Henry Flood und den einseitigen Aktionen einer Reihe von Staaten, der Federal Employers Haftpflichtgesetz wurde verabschiedet. Es wurde jedoch sofort von der Branche angefochten und vom Obersten Gerichtshof als verfassungswidrig abgelehnt, was den Kongress 1908 zwang, eine zweite Maßnahme mit geändertem Wortlaut zu verabschieden.
Der Hauptzweck des Bundesarbeitgeberhaftungsgesetzes besteht darin, Eisenbahnbeschäftigten eine finanzielle Entschädigung bei Verletzung oder Tod zu ermöglichen. Im Gegensatz zu den traditionellen Arbeitnehmerunfallgesetzen verlangt das Bundesarbeitgeberhaftungsgesetz jedoch, dass der Eisenbahner das eigentliche Unternehmen verklagt und sich auf eine Jury verlässt, um zu entscheiden, welche Höhe der Arbeitnehmer verdient. Darüber hinaus muss die Eisenbahn fahrlässig gehandelt haben, damit eine erforderliche Zahlung geleistet werden kann.
Laut Bundesgesetz kann ein Arbeitnehmer die Eisenbahngesellschaft gezielt auf verschiedene Schäden verklagen. Dazu gehören alle Lohnausfälle, sowohl vergangene als auch zukünftige, sowie nicht versicherungspflichtige Krankheitskosten. Für Schmerzen und Leiden, bleibende Verletzungen und seelische Belastungen kann eine zusätzliche Entschädigung gezahlt werden. Dies bedeutet, dass ein Eisenbahner, der sein Unternehmen wegen einer fahrlässigen Handlung verklagt, möglicherweise eine viel höhere Auszahlung erhält als diejenigen, die eine traditionelle Arbeiterunfallversicherung fordern, die Schadensersatzzahlungen standardisiert.