Eine Gebühr der Securities and Exchange Commission (SEC) ist eine geringe Gebühr, die mit dem Verkauf bestimmter Arten von Wertpapieren verbunden ist, um die Kosten für die Verwaltung der SEC zu decken. Obwohl sie als SEC-Gebühr bekannt ist, wird die Gebühr von der SEC nicht von den Verbrauchern erhoben oder verwaltet; Stattdessen handelt es sich um eine Gebühr von Märkten und Aufsichtsbehörden, die über ihre Broker und Händler an einzelne Händler weitergegeben wird. Die Höhe der SEC-Gebühr variiert, ist aber in der Regel sehr gering.
Transaktionen, die einer SEC-Gebühr unterliegen, werden als Section 31-Transaktionen bezeichnet, nach dem Abschnitt des Securities Exchange Act von 1934, der diese Gebühr vorsieht. Gemäß der Gesetzgebung, mit der die SEC geschaffen wurde, darf die Organisation einen kleinen Prozentsatz der Aktienverkäufe eintreiben und dieses Geld für Verwaltungskosten verwenden. Als Aufsichtsbehörde überprüft die SEC eine Vielzahl von Aktivitäten auf den Finanzmärkten und ist befugt, Vorschriften zu erlassen und durchzusetzen. Das gesammelte Geld finanziert die Aktivitäten der SEC.
Regulierungsbehörden aus der Branche wie die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) sind ebenso zur Zahlung an die SEC verpflichtet wie einzelne Märkte wie die New York Stock Exchange. Diese Unternehmen geben die Gebühr an Broker und Händler weiter, die Geschäfte tätigen, und fügen die SEC-Gebühr zu Transaktionen hinzu, um die Kosten der Gebühr zu decken. Die SEC passt die Gebühr regelmäßig an die Anzahl der durchgeführten Transaktionen an, um einen angemessenen Geldbetrag gemäß Abschnitt 31 einzuziehen.
Diese Gebühr ist äußerst gering; 2007 betrug er beispielsweise 1% von 1/800 jedes Dollars. Personen, die sehr große Transaktionen tätigen, werden möglicherweise die SEC-Gebühr bemerken, aber für die meisten Menschen ist der Betrag so gering, dass er keinen Grund zur Besorgnis darstellt. Durch die Verteilung der Kosten auf zahlreiche Transaktionen wird die Gebühr niedrig genug gehalten, um zu vermeiden, dass Anleger, die Verkäufe tätigen, benachteiligt werden, während gleichzeitig genügend Gelder gesammelt werden können, um die Anforderungen der SEC zu erfüllen.
Wenn Personen Wertpapiertransaktionen tätigen, können sie von ihren Brokern eine Liste der damit verbundenen Gebühren erhalten, um sie bei der Schätzung der Transaktionskosten zu verwenden. Broker müssen Gebühren und Richtlinien im Voraus offenlegen, wenn Personen Konten eröffnen, und können auf Anfrage von Anlegern zusätzliche Informationen bereitstellen. Es wird empfohlen, diese Informationen zum späteren Nachschlagen an einem sicheren Ort aufzubewahren, damit Anleger nicht von den Gebühren überrascht werden, die bei der Durchführung von Transaktionen anfallen.
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