Bei Geldwäschebetrug handelt es sich in der Regel um Situationen, in denen eine Person aufgefordert wird, als Vermittler für Bargeld- oder Warentransaktionen zu fungieren. Fast alle Situationen dieser Art sind betrügerisch, insbesondere wenn die Anfrage von einer unbekannten Person stammt. Personen, die in Geldwäschebetrug verwickelt sind, sollten sich bewusst sein, dass sie für den Erhalt von gestohlenen Waren oder Geldern strafrechtlich haftbar gemacht werden können und mit schweren Strafen rechnen können. Um solche Situationen zu vermeiden, sollten die Leute bei Geschäftstransaktionen vorsichtig sein und sich an das Sprichwort erinnern, dass, wenn etwas zu gut klingt, um wahr zu sein, es wahrscheinlich auch so ist.
Bei einer typischen Geldwäsche-Betrugsanordnung wendet sich der Täter an das Opfer, um es zu bitten, Geld oder Waren zu erhalten und an einen anderen Ort zu bringen. Dies sollte ein Warnsignal sein, auch wenn der Täter eine gute Entschuldigung dafür hat, nicht direkt mit ihnen umgehen zu können. Der Täter sagt dem Opfer in der Regel auch, dass er einen Teil des Geldes oder der Waren als „Entschädigung“ behalten kann, eine weitere Warnmeldung. Unternehmen, die Personen benötigen, die als Agenten für Transaktionen fungieren, gehen normalerweise über offizielle Agenturen und Drittversender, anstatt sich zufälligen Fremden zu nähern.
Bei Geldwäsche-Betrügereien kaufen Menschen beispielsweise Waren mit gestohlenen Kreditkarten, versenden sie an das Opfer und lassen das Opfer die Waren für den legitimen Wiederverkauf neu verpacken. Eine andere Taktik besteht darin, gestohlene Gelder über unschuldige Bankkonten zu verschieben; Das Opfer erhält einen Scheck, eine Überweisung oder eine Zahlungsanweisung, hinterlegt diese und überweist dann Gelder an eine andere Person. Das Ziel von Geldwäschebetrug ist es, illegale Transaktionen in einer Schicht scheinbar legitimer Transaktionen zu verbergen.
Jeder, der einen zufälligen Kontakt erhält, der um Hilfe beim Geld- oder Warentransport bittet, sollte misstrauisch sein. Bei Geldwäschebetrug wird der Täter das Opfer nach persönlichen Versand- und Bankkontoinformationen fragen, ein weiteres Warnzeichen. Den Opfern wird auch mitgeteilt, dass sie diese Aktivität nicht bei ihren Steuern angeben müssen. In einem klassischen Beispiel erhält das Opfer eine E-Mail von jemandem, der behauptet, ein Ausländer zu sein, in dem erklärt wird, dass er Zahlungsprobleme für sein Unternehmen hat und möchte, dass das Opfer Zahlungen in seinem Namen abwickelt. Wenn das Opfer zustimmt, erhält es regelmäßige Einzahlungen und Anweisungen, wohin das Geld weitergeleitet werden soll.
Die meisten Geldwäschebetrügereien sind ihrer Natur nach offensichtlich. Die Täter verlassen sich auf Gier mit Verlockungen, indem sie den Leuten erlauben, einen Teil der von ihnen verwalteten Güter oder Gelder zu behalten, oder schlechte Bildung ausnutzen, in der Hoffnung, dass ein potenzielles Opfer die Warnzeichen nicht erkennt. Wenn jemand von einer Person angesprochen wird, die sie bittet, in ihrem Namen mit Gütern oder Geldern umzugehen, sollte sie sich an die Strafverfolgungsbehörden wenden, um die Situation zu melden.