Cuando una persona se convierte en víctima de un fraude, puede presentar un informe ante la autoridad competente de su jurisdicción para iniciar un proceso de investigación y posiblemente un enjuiciamiento; Este informe a menudo se denomina reclamación de fraude. Una persona también puede presentar un reclamo si no ha sido víctima pero tiene información relacionada con un caso de fraude. Las personas presentan reclamos por fraude por diferentes tipos de razones. Por ejemplo, las reclamaciones pueden presentarse en relación con situaciones de fraude de tarjetas de crédito, computadoras, asistencia social, seguros o fraude de valores. Sin embargo, el proceso mediante el cual una persona debe presentar una reclamación por fraude puede diferir según el tipo de fraude involucrado y la jurisdicción en la que tuvo lugar.
Las reclamaciones por fraude son documentos que las personas presentan para denunciar actividades fraudulentas. Por ejemplo, si una persona se ha convertido en víctima de un fraude en Internet o con tarjetas de crédito, puede presentar este tipo de reclamación. Una persona también puede presentar este tipo de documento si tiene información sobre un caso de fraude a la asistencia social o al seguro. Las empresas también pueden presentar reclamaciones por fraude. Por ejemplo, una empresa puede presentar este tipo de informe si se sospecha que uno de sus empleados ha cometido fraude de nómina.
Las personas suelen presentar reclamaciones por fraude ante algún tipo de autoridad en su jurisdicción. Una persona puede, por ejemplo, presentar este tipo de informe a los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley. En algunos casos, sin embargo, otro tipo de autoridad es responsable de aceptar y procesar las reclamaciones por fraude. La autoridad encargada de aceptar estos informes generalmente depende de la jurisdicción en cuestión.
A menudo, hay líneas directas especiales disponibles para las personas que desean denunciar un fraude de seguros o asistencia social. Una autoridad de valores y cambio a menudo acepta reclamos de fraude que involucran valores y corredores. Cuando alguien quiere denunciar un fraude en Internet en algunas jurisdicciones, por lo general puede hacerlo a través de un centro de quejas que se mantiene específicamente con el propósito de tratar los delitos de Internet.
A veces, una persona presentará un reclamo por fraude ante más de una organización. Por ejemplo, podría optar por presentar una denuncia ante el departamento de policía local, así como ante la autoridad a cargo de investigar las denuncias de fraude en Internet. Incluso podría presentar un reclamo ante su institución bancaria o compañía de tarjeta de crédito. Por ejemplo, si una persona es víctima de un fraude con tarjeta de crédito, es probable que deba denunciarlo a los agentes del orden locales, así como a la compañía de su tarjeta de crédito y posiblemente a las oficinas de crédito al consumidor de su área.