Les examinateurs de conformité effectuent des audits sur les organisations et les entreprises pour s’assurer que les employés se conforment aux politiques de l’entreprise ainsi qu’aux lois de conformité régionales et nationales. Bien que les emplois de conformité se trouvent dans diverses industries, bon nombre de ces rôles sont principalement axés sur les questions liées à la comptabilité et aux finances. Par conséquent, en plus d’acquérir une certaine expérience spécifique à l’industrie, une personne souhaitant devenir examinateur de conformité devra peut-être obtenir un diplôme en finance.
Dans de nombreux pays, les agences de réglementation bancaire emploient des examinateurs de conformité ; ces personnes sont chargées de s’assurer que les banques disposent de suffisamment de liquidités pour couvrir les dettes impayées. De plus, les examinateurs sont chargés de s’assurer que les agents de crédit et les assureurs rassemblent la documentation appropriée avant d’accorder du crédit aux consommateurs et aux entreprises. Toute personne souhaitant devenir examinateur de conformité pour une autorité de réglementation bancaire doit avoir une expérience bancaire préalable. En règle générale, les cadres supérieurs de la banque qui ont travaillé en tant que prêteurs ou directeurs de banque peuvent postuler à ces postes. De nombreux organismes de réglementation préfèrent embaucher des banquiers expérimentés qui ont des diplômes universitaires en finance, en comptabilité ou dans des domaines similaires.
Outre les banques, les examinateurs de conformité sont souvent employés par les autorités de réglementation des valeurs mobilières. Ces personnes s’assurent que les courtiers et les négociants en bourse n’effectuent pas de transactions non autorisées. De plus, les examinateurs examinent les dossiers financiers des sociétés cotées en bourse pour s’assurer que le public est au courant de tout problème sous-jacent pouvant avoir une incidence sur la valeur des titres émis par ces sociétés. Une personne souhaitant devenir examinateur de conformité pour une agence de réglementation des valeurs mobilières doit avoir une expérience préalable dans le domaine de l’investissement en tant que courtier ou représentant en investissement. En raison de la nature complexe des valeurs mobilières, de nombreuses agences exigent que les candidats à un emploi aient des diplômes supérieurs en économie ou dans des domaines connexes.
Alors que de nombreux examinateurs sont concernés par la réglementation financière, certains examinateurs sont chargés de s’assurer que les entreprises se conforment à d’autres types de lois. Un avocat agréé peut devenir un examinateur de conformité pour une agence qui veille à ce que les entreprises se conforment aux lois régionales ou nationales régissant les lois sur les contrats, les divulgations publicitaires et d’autres types d’informations. En plus d’être un avocat, les organismes de réglementation préfèrent normalement embaucher des personnes qui ont une expérience pertinente dans le secteur, auquel cas un avocat employé par une société de prêts hypothécaires peut être en mesure d’obtenir un emploi en tant qu’examinateur de la conformité du secteur hypothécaire.
Certaines entreprises emploient des examinateurs de conformité internes qui s’assurent que le personnel respecte les procédures de l’entreprise ainsi que les lois locales et nationales. Ces personnes effectuent souvent des audits mensuels ou trimestriels des services de l’entreprise. Les salaires des chefs de service peuvent être touchés par les conclusions de l’examinateur. En règle générale, les examinateurs internes sont des employés expérimentés de l’entreprise qui ont une expérience de gestion antérieure et, dans de nombreux cas, les entreprises exigent également que ces personnes possèdent des diplômes universitaires dans des domaines liés aux affaires ou à la finance.