Un analyste de la retraite est une personne qui aide les clients à planifier leur retraite et à gérer leurs finances. Pour réussir dans cette carrière, il faut généralement quelqu’un avec d’excellentes compétences mathématiques, des habitudes d’organisation et des compétences interpersonnelles. De manière générale, il faut au minimum un baccalauréat en finance, en comptabilité ou dans un domaine connexe pour obtenir un emploi en tant qu’analyste en retraite. Certaines responsabilités typiques de cette carrière comprennent l’évaluation de la situation financière des clients, la documentation des finances des clients, la création de rapports financiers, l’identification des options de retraite et le conseil aux clients sur les options de retraite.
L’évaluation de la situation financière de chaque client est généralement la première chose qu’un analyste en retraite fera. Au cours de cette étape, il discutera de certaines informations préliminaires, comme l’âge, les revenus, les investissements et les plans de retraite d’un client. Afin de fournir à un client les meilleurs conseils en matière de retraite, il doit d’abord bien comprendre ses finances et ses espoirs pour l’avenir. Pour cet aspect du travail, il est avantageux pour un analyste de retraite d’avoir un comportement accessible et des compétences relationnelles considérables.
Une autre partie de ce poste consiste à documenter les finances des clients. Par exemple, il pourrait déterminer les revenus hebdomadaires, mensuels et annuels moyens d’un client et tous les investissements. Si un analyste de retraite travaille pour une grande entreprise, cette information sera souvent déjà dans le dossier. Sinon, s’il travaille dans une entreprise ou en tant que pigiste, il devra généralement enregistrer ces informations dans un logiciel. Maintenir la précision est extrêmement important, il est donc nécessaire pour une personne d’avoir le souci du détail.
Une fois qu’il a documenté les finances d’un client, un analyste de la retraite crée généralement des rapports financiers qui affichent visiblement ces informations. Dans la plupart des cas, il s’agira de tableaux ou de graphiques et vise à donner au client une meilleure compréhension de sa situation financière. Une fois ceux-ci imprimés, un analyste et un client peuvent passer en revue les détails.
L’identification des différentes options de retraite est la prochaine étape du processus. Par exemple, un analyste de la retraite pourrait discuter de quelques possibilités, telles que la sécurité sociale, un 401 (k) ou un régime de retraite. Étant donné que les situations financières et les plans de retraite diffèrent, il est important qu’un analyste de la retraite réponde aux besoins spécifiques de chaque client.
De plus, une personne occupant ce poste conseillera un client sur les options de retraite et l’aidera à choisir l’option idéale. Essentiellement, un analyste de la retraite utilisera ses conclusions pour choisir un régime de retraite qui fournira à un client le montant maximum de revenu. Parallèlement à cela, il répondra à toutes les questions d’un client.