Un analyste de la retraite est une personne qui aide les clients ? planifier leur retraite et ? g?rer leurs finances. Pour r?ussir dans cette carri?re, il faut g?n?ralement quelqu’un avec d’excellentes comp?tences math?matiques, des habitudes d’organisation et des comp?tences interpersonnelles. De mani?re g?n?rale, il faut au minimum un baccalaur?at en finance, en comptabilit? ou dans un domaine connexe pour obtenir un emploi en tant qu’analyste en retraite. Certaines responsabilit?s typiques de cette carri?re comprennent l’?valuation de la situation financi?re des clients, la documentation des finances des clients, la cr?ation de rapports financiers, l’identification des options de retraite et le conseil aux clients sur les options de retraite.
L’?valuation de la situation financi?re de chaque client est g?n?ralement la premi?re chose qu’un analyste en retraite fera. Au cours de cette ?tape, il discutera de certaines informations pr?liminaires, comme l’?ge, les revenus, les investissements et les plans de retraite d’un client. Afin de fournir ? un client les meilleurs conseils en mati?re de retraite, il doit d’abord bien comprendre ses finances et ses espoirs pour l’avenir. Pour cet aspect du travail, il est avantageux pour un analyste de retraite d’avoir un comportement accessible et des comp?tences relationnelles consid?rables.
Une autre partie de ce poste consiste ? documenter les finances des clients. Par exemple, il pourrait d?terminer les revenus hebdomadaires, mensuels et annuels moyens d’un client et tous les investissements. Si un analyste de retraite travaille pour une grande entreprise, cette information sera souvent d?j? dans le dossier. Sinon, s’il travaille dans une entreprise ou en tant que pigiste, il devra g?n?ralement enregistrer ces informations dans un logiciel. Maintenir la pr?cision est extr?mement important, il est donc n?cessaire pour une personne d’avoir le souci du d?tail.
Une fois qu’il a document? les finances d’un client, un analyste de la retraite cr?e g?n?ralement des rapports financiers qui affichent visiblement ces informations. Dans la plupart des cas, il s’agira de tableaux ou de graphiques et vise ? donner au client une meilleure compr?hension de sa situation financi?re. Une fois ceux-ci imprim?s, un analyste et un client peuvent passer en revue les d?tails.
L’identification des diff?rentes options de retraite est la prochaine ?tape du processus. Par exemple, un analyste de la retraite pourrait discuter de quelques possibilit?s, telles que la s?curit? sociale, un 401 (k) ou un r?gime de retraite. ?tant donn? que les situations financi?res et les plans de retraite diff?rent, il est important qu’un analyste de la retraite r?ponde aux besoins sp?cifiques de chaque client.
De plus, une personne occupant ce poste conseillera un client sur les options de retraite et l’aidera ? choisir l’option id?ale. Essentiellement, un analyste de la retraite utilisera ses conclusions pour choisir un r?gime de retraite qui fournira ? un client le montant maximum de revenu. Parall?lement ? cela, il r?pondra ? toutes les questions d’un client.