Lorsqu’une personne est devenue victime d’une fraude, elle peut déposer un signalement auprès de l’autorité compétente de sa juridiction pour entamer une procédure d’enquête et éventuellement de poursuite ; ce rapport est souvent appelé réclamation pour fraude. Une personne peut également déposer une réclamation si elle n’a pas été victimisée mais possède des informations relatives à un cas de fraude. Les gens déposent des réclamations pour fraude pour de nombreux types de raisons. Par exemple, des réclamations peuvent être déposées en relation avec des situations de fraude par carte de crédit, informatique, d’aide sociale, d’assurance ou de valeurs mobilières. Le processus par lequel une personne doit déposer une réclamation pour fraude, cependant, peut différer selon le type de fraude impliquée et la juridiction dans laquelle elle a eu lieu.
Les réclamations pour fraude sont des documents que les gens déposent pour signaler une activité frauduleuse. Par exemple, si une personne est victime d’une fraude sur Internet ou par carte de crédit, elle peut déposer ce type de réclamation. Une personne peut également déposer ce type de document si elle dispose d’informations sur un cas de fraude à l’aide sociale ou à l’assurance. Les entreprises peuvent également déposer des réclamations pour fraude. Par exemple, une entreprise peut déposer ce type de rapport si l’un de ses employés est soupçonné d’avoir commis une fraude à la paie.
Les gens déposent généralement des réclamations pour fraude auprès d’un certain type d’autorité dans leur juridiction. Un individu peut, par exemple, déposer ce type de rapport auprès des forces de l’ordre. Dans certains cas, cependant, un autre type d’autorité est chargé d’accepter et de traiter les réclamations pour fraude. L’autorité chargée d’accepter ces rapports dépend généralement de la juridiction en question.
Souvent, il existe des hotlines spéciales disponibles pour les personnes qui souhaitent signaler une fraude à l’aide sociale ou à l’assurance. Une autorité des valeurs mobilières et des bourses accepte souvent les réclamations pour fraude impliquant des valeurs mobilières et des courtiers. Lorsqu’une personne souhaite signaler une fraude sur Internet dans certaines juridictions, elle peut généralement le faire par l’intermédiaire d’un centre de plaintes géré spécifiquement dans le but de traiter les crimes sur Internet.
Parfois, une personne déposera une réclamation pour fraude auprès de plusieurs organisations. Par exemple, il peut choisir de déposer un rapport auprès de son service de police local ainsi que de l’autorité chargée d’enquêter sur les rapports de fraude sur Internet. Il pourrait même déposer une réclamation auprès de son institution bancaire ou de la société émettrice de sa carte de crédit. Par exemple, si une personne est victime d’une fraude par carte de crédit, elle devra probablement le signaler aux autorités locales chargées de l’application des lois ainsi qu’à sa société de carte de crédit et éventuellement aux bureaux de crédit à la consommation de sa région.