?labor?e par la Securities and Exchange Commission, la r?gle de protection des clients est une r?glementation qui oblige tous les courtiers et courtiers en valeurs mobili?res ? conserver les soldes cr?diteurs de leurs clients dans des comptes de r?serve distincts, plut?t que d’inclure ces ressources dans les comptes de n?gociation de la soci?t? de courtage. L’objectif de la d?cision de la SEC est de prot?ger les soldes cr?diteurs des clients contre la perte dans le remaniement des transactions financi?res constantes, ainsi que de permettre aux courtiers d’ex?cuter beaucoup plus facilement les ordres sur les comptes des clients.
Parall?lement au processus de n?gociation au jour le jour, la r?gle de protection de la client?le peut ?galement prot?ger les actifs d’un investisseur en cas de faillite de la soci?t? de courtage. ?tant donn? que les actifs de l’investisseur sont s?par?s des actifs qui sont directement li?s ? l’entreprise, ils ne peuvent pas ?tre utilis?s pour r?gler l’encours de la dette de l’entreprise qui a ?chou?. Au lieu de cela, les actifs contenus dans le compte client peuvent simplement ?tre transf?r?s ? une autre soci?t? de bourse et l’investisseur peut continuer ? s’engager dans ses actions habituelles de trading et d’investissement.
La r?gle de protection des clients compl?te plusieurs autres mesures gouvernementales li?es ? la protection ad?quate des clients pour les investisseurs. La R?gle s’articule avec la loi sur la protection des investisseurs en valeurs mobili?res en aidant ? d?finir les pratiques de gestion des comptes d’investisseurs confi?s ? une soci?t? de bourse. La r?gle de protection des clients, ainsi que la r?gle du capital net, est un ?l?ment important des r?gles plus larges de responsabilit? financi?re qui d?finissent les bases des op?rations commerciales avec les ?tats-Unis.
La r?gle de protection des clients, bien que r?dig?e et appliqu?e aux ?tats-Unis, n’est pas unique. De nombreux pays ? travers le monde ont promulgu? des r?glementations similaires qui visent ? prot?ger les meilleurs int?r?ts des investisseurs en d?finissant les processus que les courtiers et autres organisations financi?res utiliseront pour g?rer de mani?re responsable et ?thique les investissements confi?s aux entreprises. Bien que le verbiage et le processus exacts puissent varier l?g?rement d’un pays ? l’autre, le r?sultat final est la cr?ation d’un environnement stable et s?r permettant aux investisseurs de travailler avec des experts financiers pour augmenter la valeur des actifs contenus dans les portefeuilles d’investissement.
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