L’analyse de portefeuille est une évaluation d’un portefeuille d’investissement pour déterminer s’il répond aux besoins d’un investisseur, si l’investisseur est une société multinationale ou un enseignant qui envisage de prendre sa retraite. L’analyse fournit une ventilation des actifs actuels du portefeuille, ainsi qu’une discussion de leur performance actuelle et historique pour voir si l’investisseur prend des décisions intelligentes en matière d’allocation des ressources. L’analyse peut proposer des recommandations pour améliorer la composition du portefeuille, en tenant compte des besoins uniques de l’investisseur.
Un logiciel d’investissement avec des fonctions d’analyse de portefeuille est disponible. L’investisseur entre tous les avoirs qu’il détient actuellement et le logiciel exécute une variété d’algorithmes pour fournir une vue d’ensemble complète de la composition des actifs dans le portefeuille. Les investisseurs peuvent modifier les paramètres du logiciel pour obtenir des recommandations sur le maintien d’un portefeuille qui répondra à leurs besoins; par exemple, un investisseur peu enclin au risque pourrait se demander si un mélange d’actifs convient à son approche, ou s’il a besoin de céder certains actifs et d’en ajouter de nouveaux.
Les courtiers et les analystes offrent également cela en tant que service. Les personnes qui investissent par l’intermédiaire d’un courtier à service complet obtiennent généralement une analyse de portefeuille dans le cadre de leur offre de services et peuvent rencontrer un conseiller financier pour parler de leurs besoins. Les investisseurs peuvent également demander et payer pour l’analyse s’ils gèrent leurs propres actifs ou travaillent avec un courtier qui offre des services plus limités. Les courtiers à service complet peuvent être coûteux, et les personnes qui ne souhaitent qu’une assistance et des conseils périodiques peuvent trouver plus rentable de consulter un expert lorsqu’ils en ont besoin, plutôt que de payer pour en garder un sur appel.
Lorsqu’un analyste fait le travail, il examinera le portefeuille, discutera des besoins du client et développera une analyse détaillée du portefeuille, discutant des points forts et faibles et de la manière d’améliorer l’équilibre des actifs. Les gens peuvent trouver utile de le faire à mesure que leur vie change et qu’ils prennent des décisions comme acheter une maison ou changer d’employeur. Pour les personnes qui se préparent à la retraite, il peut être bon de mener une analyse de portefeuille dans le but de modifier la composition des placements pour les rendre moins risqués, en s’assurant que les fonds seront disponibles lorsqu’ils seront prêts à cesser de travailler.
La profondeur d’une analyse de portefeuille peut varier considérablement. Une analyse plus approfondie peut fournir aux gens une mine d’informations qu’ils peuvent utiliser pour ajuster leurs stratégies d’investissement. L’analyse de base offrira un aperçu rapide pour déterminer si un portfolio va dans la bonne direction ou a besoin d’une correction de cap.