Le statut d’assureur-vie agréé, ou CLU est accordé en reconnaissance des personnes qui suivent un programme de formation détaillé qui concerne principalement l’assurance-vie en général, et la planification de l’assurance personnelle en particulier. L’octroi effectif du statut est effectué sous les auspices de l’American College de Bryn Mawr, le Collège fixant les normes nécessaires à la qualification. Les candidats sont soumis à un examen minutieux et doivent remplir toutes les conditions avant d’obtenir la désignation.
Les assureurs-vie agréés possèdent souvent déjà des diplômes d’universités accréditées portant sur divers aspects des finances en général. De plus, les CLU ont tendance à avoir travaillé avec succès dans des postes qui impliquent une grande expertise financière. Étant donné que les cours suivis nécessaires pour devenir un assureur-vie agréé sont de nature complète, la CLU aura une expertise dans toutes sortes d’aspects de la planification successorale et financière, de la gestion financière, de l’économie générale, de la structuration des avantages sociaux et des protocoles d’imposition des sociétés.
L’un des cheminements de carrière qui revêtent une importance particulière pour les personnes qui obtiennent le statut d’assureur-vie agréé est la gestion des finances globales d’un client donné. Dans certains cas, cela peut mener à une carrière lucrative de consultant et de gestion axée sur un type d’industrie ou une taille d’entreprise particulière. Par exemple, l’assureur-vie agréé peut constater qu’il aime travailler avec de petites entreprises plutôt qu’avec de grandes sociétés. Cela permet de créer une entreprise autour de l’idée de fournir une assistance dans les tâches financières allant de la création de packages d’avantages sociaux à aider à s’assurer que les livres de l’entreprise sont en ordre et que les impôts sont payés à temps.
Parallèlement au travail de conseil auprès des entreprises, l’assureur-vie agréé peut choisir de se concentrer sur la gestion des affaires financières des personnes fortunées. Lorsque c’est le cas, la CLU peut être très utile pour gérer des portefeuilles d’investissement, créer des sociétés familiales et établir des fiducies de travail qui aident à maximiser la valeur des avoirs. Parce qu’un assureur-vie agréé aura la réputation de posséder d’excellents diplômes associés à des normes éthiques élevées, toute personne qui a atteint ce statut est très susceptible de trouver beaucoup plus facile de bâtir une carrière réussie.