Les courtiers en investissement sont des professionnels qui gèrent des opérations d’investissement pour le compte de leurs clients. Un courtier en investissement peut fonctionner comme un fournisseur indépendant ou être associé à une société de courtage en investissement. Dans les deux cas, le courtier en investissement mène des activités d’achat et de vente conformément au niveau d’autorisation fourni par le client.
Il existe aujourd’hui de nombreux types de courtiers en investissement. Certains concentrent leur attention sur la gestion des opportunités d’investissement qui incluent l’achat et la vente d’actions. D’autres préfèrent se concentrer sur la gestion d’investissements tels que les matières premières ou les obligations. Dans certaines parties du monde, les professionnels qui gèrent le commerce des devises pour le compte de leurs clients sont appelés courtiers en devises.
En termes d’éducation, le courtier en investissement typique aura une solide expérience en finance et en investissement. Cela comprend souvent l’achèvement d’études formelles dans un cadre universitaire, ainsi que l’acquisition d’une expérience pratique en travaillant avec une société d’investissement. Outre cette formation et cette expérience formelles, une aptitude naturelle pour le détail et la capacité de travailler avec des chiffres contribuent grandement à la réussite d’un courtier en investissement.
Soutenir les objectifs du client est essentiel à la fonction d’un courtier en investissement. Le courtier travaillera avec le client pour définir ces objectifs financiers, évaluera les types d’investissements avec lesquels le client se sent à l’aise et aidera généralement à établir un portefeuille d’investissement fonctionnel qui répond aux attentes du client. Une fois cette fondation mise en place, le courtier recherchera activement des opportunités d’investissement qui sont dans le meilleur intérêt du client, ainsi qu’être à l’affût des tendances du marché qui indiquent que les avoirs actuels sont susceptibles de perdre de la valeur dans un temps donné. période.
Afin de fonctionner en tant que courtier en investissement, une personne doit avoir un sens de l’intégrité finement réglé. Les informations fournies par le client sont considérées comme exclusives et ne sont pas accessibles à quiconque n’est pas directement associé au compte de placement. En plus de respecter la vie privée du client, un courtier en investissement doit également veiller à ne pas utiliser des informations exclusives à son profit personnel. Dans de nombreux pays, des réglementations strictes sont en place pour empêcher ce type d’activité.
Il faut du temps pour se faire une réputation de courtier en investissement compétent. Le courtier doit établir des antécédents éprouvés en matière de prédictions précises sur les tendances du marché, ainsi que faire preuve d’un dévouement constant à la gestion des investissements de ses clients de manière professionnelle. Au fur et à mesure que le courtier en investissement bâtit cette réputation de précision et de fiabilité, il ou elle n’aura probablement aucun problème à obtenir des clients et à profiter d’une carrière longue et enrichissante.