A alocação de ativos de títulos representa a maneira como os investidores, incluindo instituições e pessoas físicas, direcionam dinheiro para a classe de ativos de renda fixa. Existem diferentes tipos de títulos, que são títulos de dívida, que apresentam várias características; alguns têm durações que são curtas e expiram em questão de meses, enquanto outros amadurecem em várias décadas. Além disso, existem vários graus de risco associados a diferentes investimentos de renda fixa. Como resultado, a alocação de ativos de títulos pode ser um plano de destino ou uma exposição real aos vários segmentos da categoria de investimento expressa como uma porcentagem e pode ser ilustrada como um gráfico de pizza.
Um investidor pode definir uma alocação de ativos, que é um esboço da forma como o capital de investimento é dividido, para definir metas e avaliar o desempenho de uma carteira. Em um relance, um investidor pode ver a maneira como os ativos são dispersos ou determinar uma estrutura de tópicos de destino que representa uma meta para um período de tempo futuro. A alocação de ativos de títulos é dedicada à forma como os investimentos em renda fixa são ou serão feitos. Um investidor pode criar esse blueprint com base na tolerância ao risco e nas expectativas de retorno.
Uma maneira de criar uma alocação de ativos de títulos é baseada na duração. Um investidor pode distinguir o capital que é dedicado a instrumentos de renda fixa de longo prazo, como aqueles na categoria de duração de 30 anos. A duração de um título determina a duração do contrato entre um emissor de títulos e um investidor. Uma alocação também pode ilustrar a porcentagem de ativos que estão expostos a títulos de curto prazo, como aqueles títulos que expiram em qualquer lugar de três meses a cinco anos, por exemplo.
Os investidores também podem optar por criar uma alocação de ativos de títulos para ilustrar o nível de risco em uma carteira. O capital exposto a obrigações de risco, como aquelas consideradas abaixo do grau de investimento, pode compor uma categoria. Esses títulos têm a tendência de entregar maiores retornos, mas também têm uma alta probabilidade de inadimplência, caso em que o investidor pode perder dinheiro. Títulos de renda fixa que são considerados seguros, mas também alcançam lucros modestos, podem constituir uma categoria separada na alocação de ativos de títulos de um investidor.
Ao formar uma alocação de ativos de títulos, um investidor pode ilustrar a forma como os ativos estão atualmente divididos ou criar um plano de destino. Em uma alocação de ativos de destino, a ilustração, como um gráfico de pizza, mostra a maneira que o investidor preferiria idealmente ver o capital direcionado no futuro. Pode levar algum tempo para mudar uma carteira de investimentos da forma como os ativos estão realmente expostos às metas. O plano de alocação de ativos de títulos poderia estabelecer a direção para uma carteira ao longo de um período de um ano com base nas expectativas para as condições econômicas futuras, por exemplo; isso pode afetar as características do título, como taxas de juros, risco e preço.
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