A análise fundamental de ações é um processo usado para escolher ações, que exige que o investidor estude certos aspectos da empresa que os está emitindo. Esses aspectos são conhecidos como fundamentos, e geralmente certos investidores acreditam que eles revelam o valor real de uma empresa melhor do que o preço de suas ações. O valor real de uma empresa é seu valor intrínseco, e compará-lo com o preço da ação indicará se a ação está superfaturada ou subvalorizada. Alguns dos atributos estudados durante uma análise fundamental de ações são fluxo de caixa descontado, índices financeiros e aspectos menos tangíveis de uma empresa, como liderança e condições de mercado prevalecentes.
Existem muitas maneiras diferentes de escolher uma ação, mas um dos métodos mais sólidos é estudar todas as informações pertinentes que podem ser encontradas na empresa que emitiu as ações. Ao fazer isso, os investidores devem ser capazes de dizer não apenas quanto vale uma empresa no momento, mas também ter uma estimativa aproximada de como a empresa pode se sair no futuro. Estudar os meandros de uma empresa é um processo conhecido como análise fundamental de ações.
É importante entender como uma análise fundamental de ações difere de uma análise técnica, que é o outro método principal usado pelos investidores para escolher ações. Enquanto uma análise fundamentalista leva em conta todas as informações que cercam uma empresa, uma análise técnica não se preocupa com nada disso. Em vez disso, uma análise técnica está mais preocupada com o desempenho do preço de uma ação no passado e como esse desempenho anterior prevê seu desempenho futuro.
Central para uma análise de estoque fundamental é o conceito de valor intrínseco. A ideia de valor intrínseco é que uma ação deve valer para seus investidores o que vale para seus proprietários, uma vez que os acionistas possuem essencialmente uma pequena porção de propriedade. Os proprietários de empresas estão preocupados com a quantidade de lucro que estão recebendo. Como resultado, as empresas mais lucrativas são as mais valiosas para os investidores, independentemente dos preços atuais das ações.
Ao realizar uma análise fundamental de ações, existem muitos fundamentos diferentes a partir dos quais um investidor pode escolher para ter uma ideia do valor de uma empresa. O fluxo de caixa descontado é uma estimativa dos lucros de uma empresa quando se leva em consideração o fato de fatores inflacionários que fazem com que o dinheiro perca valor ao longo do tempo. Os índices financeiros pegam duas informações financeiras e as transformam em índices matemáticos para permitir uma comparação fácil entre as empresas. Finalmente, a análise qualitativa de fatores como liderança da empresa e estratégias de marketing pode ser uma parte importante da análise fundamental.
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