A due diligence do cliente ? um termo usado para descrever os processos e procedimentos usados ??por uma empresa para qualificar um cliente em potencial antes do estabelecimento de um relacionamento de trabalho e tamb?m ? usado para continuar a qualificar esse relacionamento depois que ele for estabelecido. A id?ia por tr?s da devida dilig?ncia do cliente ou do cliente ? avaliar as circunst?ncias do cliente e garantir que os neg?cios com esse cliente estejam dentro do n?vel de risco que a empresa est? disposta a assumir em troca dos benef?cios de estabelecer e manter esse relacionamento. . Na melhor das hip?teses, esse tipo de due diligence impede as empresas de garantir clientes que, em ?ltima inst?ncia, s?o incapazes de honrar suas obriga??es e criar algum grau de dificuldade financeira para os neg?cios.
H? alguma diferen?a de opini?o sobre quando o processo de due diligence do cliente realmente come?a. Uma escola de pensamento sustenta que os primeiros est?gios ocorrem ao desenvolver uma lista de clientes em potencial para uma equipe de vendas entrar em contato. Como parte do processo, s?o feitos esfor?os para determinar se existe uma chance razo?vel de que o poss?vel cliente esteja interessado em fazer neg?cios com a empresa. Nesse caso, investiga??es adicionais se concentram nas opera??es comerciais gerais do cliente em potencial e na reputa??o geral dessa empresa no setor. Se o cliente em potencial parecer est?vel e financeiramente s?lido, a equipe de vendas avan?a com o contato e a tentativa de coletar mais informa??es que ajudam a aproximar o contato do estabelecimento de um relacionamento cliente / fornecedor.
? medida que se aproxima o momento do fechamento da venda, a devida dilig?ncia do cliente determinar? uma an?lise mais detalhada da situa??o financeira do poss?vel cliente. Isso geralmente significa obter relat?rios de cr?dito e outros dados financeiros que ajudam o fornecedor a avaliar o grau de risco associado ? realiza??o de neg?cios com esse cliente em potencial. A devida dilig?ncia nesse sentido provavelmente ser? especialmente completa se a nova conta envolver o estabelecimento de algum tipo de conta de cr?dito rotativo, com os resultados da pesquisa ajudando a determinar o limite de cr?dito nessa conta.
Supondo que a due diligence do cliente comprove que o cliente em potencial ? digno de cr?dito e que um relacionamento seja estabelecido, isso n?o significa que o fornecedor considere a due diligence conclu?da. Muitas empresas revisam as contas de cr?dito anualmente, obtendo relat?rios de cr?dito e outras informa??es para determinar se ainda ? do melhor interesse da empresa fazer neg?cios com um determinado cliente. Tamb?m ? dada aten??o ?s tend?ncias da economia ou do setor de neg?cios apropriado para determinar se a sorte de um cliente pode reverter no futuro pr?ximo, permitindo que a empresa limite o cr?dito e minimize as chances de ocorr?ncia de uma perda. A devida dilig?ncia do cliente ajuda a limitar a quantidade de contas a receber que passam para um status vencido, al?m de minimizar o n?mero de clientes que s?o eventualmente enviados para as cobran?as, uma a??o que n?o apenas ajuda a proteger o fluxo de receita, mas tamb?m reduz as outras despesas que seriam incorridas na tentativa de cobrar o que poderia ser uma d?vida incobr?vel.
Inteligente de ativos.