Um derivado de fluxo é um tipo especial de derivado securitizado que usa o processo de alavancagem máxima para gerar ganhos financeiros muito grandes com pequenos movimentos no valor de um mercado. Ao contrário de outros derivativos que podem ser baseados em qualquer coisa, de futuros de arroz a fundos negociados em bolsa (ETFs), o derivativo de fluxo é baseado no movimento do valor na negociação de moedas vinculadas a um conjunto de ativos. O mercado de comércio eletrônico internacional de moeda é conhecido como Mercado de Câmbio (FOREX). Existem vários tipos diferentes de instrumentos financeiros derivativos de fluxo, incluindo a opção vanilla, a opção de barreira ou WAVE e outros. Todos os instrumentos derivados de fluxo são definidos para valores crescentes ou decrescentes nas flutuações das taxas de câmbio das moedas.
A plataforma de negociação de moeda para o derivativo de fluxo é rápida, pois os derivativos são negociados em tempo real. Normalmente, um investidor em ações tradicionais que coloca uma ordem de compra ou venda deve esperar um certo tempo antes que a ordem seja preenchida, dependendo do volume de negociação e de outros fatores. Com um derivativo de fluxo, a ordem é colocada automaticamente e os especuladores assumem posições sobre valores crescentes ou decrescentes com o instrumento financeiro.
Uma posição à vista com um derivado de fluxo é um acordo entre um comprador e um vendedor em que uma moeda é combinada com outra e uma data específica para a negociação é definida. As posições à vista em 2010 eram populares o suficiente para responder por mais de um terço de todas as negociações realizadas no FOREX. As posições à vista são sempre definidas para ocorrer dois dias após o acordo ser alcançado, exceto para um punhado de moedas como o dólar americano e o rublo russo, que são negociadas no dia útil seguinte.
Forwards são outro tipo de posição derivada de fluxo. Esses instrumentos têm datas indefinidas que as próprias partes comerciais definem, que podem durar dias ou anos. Uma vez definida a data, a transação é concluída nessa data, independentemente de como os valores da moeda foram alterados nesse ínterim.
As posições de negociação de opções são outro tipo de especulação no câmbio. Os titulares das opções não são obrigados a efetivamente negociá-las na data pré-definida, que é de onde o prazo se origina. Uma vez que as opções são mais flexíveis do que outros tipos de derivativos de fluxo, elas respondem pela maior parte das negociações na bolsa FOREX e envolvem muito mais liquidez para o movimento de ativos em dinheiro.
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