Um índice de capitalização média é um conjunto de ações que representa uma posição diversificada em empresas de valor “moderado”. O status de capitalização média para uma ação é baseado na capitalização de mercado ou no valor total das ações em circulação da empresa. Colocar essas ações em um índice pode ajudar a fornecer um melhor rastreamento para o setor como um todo ou indicar posições que podem ajudar a limitar a volatilidade.
Ações de capitalização média são geralmente definidas como aquelas com uma determinada capitalização de mercado maior do que ações de “pequena capitalização” ou “micro capitalização” e menores do que ações de “grande capitalização” ou empresas com um valor total de ações extremamente alto. Alguns profissionais usam o marcador geral de capitalização de mercado entre 2 e 10 bilhões de dólares para identificar ações de capitalização média. Essas ações geralmente pertencem a empresas que se estabeleceram em um determinado setor ou mercado, mas que ainda têm muito potencial à sua frente para expansão, de modo que muitas empresas de médio porte oferecem oportunidades para uma filosofia de negociação conhecida como “investimento em crescimento”, onde os investidores tentam encontrar empresas com ações que ainda tendem a subir com o tempo.
É importante observar que muitos profissionais financeiros não reconhecem uma definição estrita para ações com diferentes categorias de capitalização de mercado. Isso significa que, efetivamente, contar a alguém sobre um estoque de “média capitalização” é como se referir a um item de menu “grande” em um restaurante de fast food. As empresas financeiras que fornecem produtos de índice de capitalização média ou outras coleções dessas ações de crescimento podem ter seus próprios critérios para definir o que constitui uma ação de capitalização média ou patrimônio líquido.
Alguns profissionais financeiros gostam de olhar para um índice de capitalização média para determinar como está o desempenho da maior “comunidade de capitalização média” de ações. Muito parecido com outros fundos de índice ou produtos, um índice de capitalização média ajuda a fornecer um recurso diversificado onde os investidores não estão apenas limitando seus interesses a uma empresa específica, mas investindo em várias empresas com algumas características semelhantes. Alguns profissionais financeiros e especialistas em investimentos podem recomendar a construção de um índice de capitalização média com ações de diferentes setores do mercado, como energia, tecnologia, varejo, comércio internacional ou serviços médicos. Compilar um índice de capitalização média ou outro índice ajuda os investidores a trabalharem em direção a esse objetivo de “proteger” seus investimentos do risco, neste caso, de forma que se uma ação diminuir repentinamente, todo o valor total do portfólio não se desintegre rapidamente.
Os investidores iniciantes podem examinar em detalhes esses tipos de fundos disponíveis em corretoras e outras instituições de serviços financeiros. Além de serem diversificados, esses fundos podem oferecer acesso a day trading ou outras vantagens. Os investidores devem examinar todas as taxas, comissões e outros encargos potenciais envolvidos na entrada em um determinado fundo de índice de capitalização média para ter certeza de que serão recompensados por seu risco.
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