É trabalho de um planejador financeiro dar conselhos relativos a finanças pessoais, investimentos e dinheiro em geral. Ao contrário dos corretores da bolsa e outros profissionais, um planejador financeiro não recebe qualquer tipo de comissão por seus conselhos. Em vez disso, ele paga uma taxa mensal, como a que é ganha por um advogado ou contador.
O planejamento financeiro não envolve apenas investimentos. Se uma pessoa quer ganhar muito dinheiro em um curto espaço de tempo, provavelmente não está procurando um planejador financeiro. O objetivo de um planejador financeiro é de longo prazo, fornecer conselhos realistas para manter a segurança de uma família bem depois da idade de aposentadoria. Um planejador financeiro pode desempenhar várias funções diferentes, dependendo de suas licenças e certificações. Por exemplo, se um planejador financeiro deseja vender ações ou seguros, ele deve passar por todos os canais legais adequados para fazê-lo.
Existem aqueles que gostariam de obter o conselho de um planejador financeiro, mas estão preocupados em abrir mão do controle de suas finanças para outra pessoa. Isso não poderia estar mais longe da verdade. O trabalho do planejador financeiro é orientar, não assumir o controle. Embora possa ser do interesse de uma pessoa seguir os conselhos de um planejador financeiro, ele não tem obrigação de fazê-lo. Um bom planejador financeiro trabalhará com outros consultores profissionais em sua vida para se tornar parte de uma equipe. Se você regularmente busca o conselho de advogados e contadores, seu planejador financeiro também trabalhará com esses profissionais para manter seus melhores interesses em mente.
Se você estiver interessado em escolher um planejador financeiro, seria uma boa ideia primeiro identificar seus objetivos e prioridades de longo prazo. Comece sua pesquisa pedindo recomendações a amigos, colegas de trabalho e parentes. Quando você tiver uma lista de planejadores financeiros em potencial, verifique suas credenciais. Procure um profissional experiente e certificado. Você pode verificar se há marcas negras em um determinado planejador financeiro por meio do Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. Eles estão online e são fáceis de encontrar.
Não se esqueça de perguntar ao seu planejador financeiro potencial sobre histórico e experiência. Descubra mais sobre escolaridade e empregos anteriores. Não tenha medo de pedir várias referências. Quando se trata de seu futuro financeiro, você não pode ser muito cauteloso, e um planejador financeiro confiável estará mais do que disposto a fornecer essas informações.
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