O factoring de exportação é um processo financeiro em que as empresas de importação e exportação vendem bens e serviços a clientes e depois vendem os saldos a receber em aberto a um banco. O banco é responsável por cobrar esses saldos. As melhores dicas para configurar o processo de fatoração de exportação são operar em um país estrangeiro com leis que protegem os direitos de propriedade, selecionar um banco ou empresa local estabilizado, reduzir os riscos com a venda de recebíveis qualificados e usar apenas a fatoração para financiamento de curto prazo.
Ao trabalhar em países estrangeiros, as empresas são obrigadas a seguir todas as leis aplicáveis em relação às transações comerciais. Alguns países podem não reconhecer as contas a receber como uma forma de propriedade do capital de um cliente ou do cliente. Isso pode dificultar o recebimento de contas a receber porque a empresa ou o banco que adquiriu as contas não poderá cobrar o dinheiro através do sistema legal do país estrangeiro. Os bancos de fatoração enfrentarão, portanto, uma proposição perdida se comprar valores a receber com apenas a esperança de cobrar o dinheiro com base na boa vontade do cliente ou cliente devido ao saldo.
As empresas que fatoram recebíveis internacionalmente precisarão selecionar um banco estabilizado ou outro parceiro para esse processo. Essas instituições precisam ter capital para pagar antecipadamente os recebíveis com base nas porcentagens definidas anteriormente. A falta de seleção do parceiro certo para o factoring de exportação pode resultar em empresas que compram de volta os recebíveis vendidos ou perdem dinheiro se concordarem com uma programação de pagamento proporcional para receber seu dinheiro. Um parceiro de factoring estável também garantirá que o banco ou a empresa esteja disponível para transações futuras, criando um forte relacionamento comercial para contas a receber.
O fatorial de exportação – semelhante ao fatorial doméstico – normalmente funcionará melhor ao vender contas a receber devidas por clientes com menos de 180 dias ou menos. Isso garante que a empresa doméstica receba mais dinheiro ao calcular os recebíveis. Também ajuda a empresa a evitar acordos de recorrer a fatoração. Bancos e empresas de fatoração exigirão que o vendedor recompra quaisquer recebíveis que a empresa não possa cobrar. Isso é especialmente difícil se uma empresa nacional tiver pouco conhecimento ou experiência em trabalhar em um país estrangeiro.
Factoring é o melhor como uma solução de curto prazo para financiamento em dinheiro. A venda contínua de recebíveis resultará na perda de dinheiro das empresas no longo prazo. Por exemplo, a maioria dos fatores de exportação resulta em empresas que recebem apenas de 80 a 90% do saldo total de suas contas a receber em aberto. Isso resulta em uma perda nessas vendas, que pode ser pior se o país estrangeiro tiver uma taxa de câmbio desfavorável. As empresas então perderão valor adicional em dólar ao transferir esse dinheiro para suas operações domésticas.
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