Gerenciamento de fluxo de caixa é a capacidade de uma empresa estimar quanto dinheiro tem em mãos, quanto dinheiro entra no negócio e quanto dinheiro está saindo. Isso também implica prever se haverá um excedente ou escassez de caixa durante um determinado período. Além disso, o gerenciamento do fluxo de caixa permite que a empresa determine o que está causando superávits ou escassez. Seguir dicas de gerenciamento de fluxo de caixa, como conhecer os indicadores de fluxo de caixa, avaliar as políticas de crédito de uma empresa e renegociar contratos, são algumas das melhores dicas para gerenciamento de fluxo de caixa.
Sinais que alertam uma empresa para o fato de uma escassez ou superávit de caixa estar no horizonte são chamados de indicadores de fluxo de caixa. Um indicador de fluxo de caixa são as condições econômicas do setor de negócios, bem como as do negócio individual. O planejamento prévio dessas mudanças permite que as empresas reajam de maneira rápida e eficiente. Por exemplo, uma empresa pode fazer um plano de contingência sobre o que fará para corrigir a situação se o fluxo de caixa da empresa cair em uma determinada porcentagem.
Como parte do gerenciamento do fluxo de caixa, uma empresa também deve revisar suas políticas de crédito, que envolvem a cobrança de pagamentos pendentes de clientes. Isso pode envolver a liberação de clientes menos lucrativos ou que não pagam a tempo. Também exige que uma empresa escolha se concederá ou não crédito aos clientes. Se uma empresa optar por conceder crédito, deve garantir uma política que explique os termos e condições da conta de crédito. Para garantir que a empresa conceda crédito a clientes com boa reputação, também deve criar uma política de aprovação de conta de crédito de cliente que inclua um aplicativo e verificações de crédito e referência.
Uma empresa também pode melhorar o fluxo de caixa ou mantê-lo consistente, sempre faturando os clientes imediatamente. Após o faturamento, devem ser tomadas medidas para coletar o dinheiro o mais rápido possível. Isso pode incluir ligar para os clientes que estão vencidos nos pagamentos. Além disso, quando uma conta está vencida por um determinado período, a empresa pode enviar a conta a uma agência de cobrança para continuar tentando coletar o dinheiro.
Para gerenciar a saída de caixa de uma empresa, uma das melhores dicas de fluxo de caixa é renegociar contratos com vendedores e fornecedores. Se a empresa puder comprar o mesmo produto ou serviço de um fornecedor diferente, converse com o fornecedor atual para saber como alinhar o preço à concorrência. Quando o arrendamento vencer na propriedade comercial, a empresa deve tentar renegociar a taxa de aluguel do novo arrendamento, especialmente se os preços do aluguel tiverem sido alterados.
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