As grandes somas de dinheiro que são trocadas nos mercados de capitais e dívidas muitas vezes passam pelo canal de grandes instituições financeiras. Essas firmas financeiras estão expostas a um grande risco de fraude potencial e outros fatores, causando preocupações em toda a indústria sobre o futuro. Para alguns, essas preocupações envolvem o potencial de uma resposta à fraude por parte dos legisladores que desencadeia muita regulamentação. Outros podem ter preocupações sobre violações de privacidade, enquanto outros ainda foram vítimas de golpes.
O excesso de regulamentação é uma preocupação das grandes instituições financeiras. Essa preocupação inclui um pressentimento de que os legisladores podem criar regras arbitrárias nos mercados para evitar fazer nada. Essa tendência pode ser possível para os reguladores após uma série de eventos que comprovam que a instabilidade e graves perdas de mercado têm o potencial de criar um efeito sistêmico na economia. A preocupação é que o que está decidido cause mais danos do que benefícios ao mercado de capitais e aos lucros das empresas. Uma forma de os principais executivos de grandes instituições financeiras se protegerem contra regulamentações prejudiciais é fazer parte do diálogo com os reguladores para aumentar as chances de que qualquer mudança que ocorra não seja excessivamente prejudicial.
A liquidez representa a facilidade com que títulos e ativos financeiros podem ser convertidos em dinheiro. Alguns dos ativos mantidos por grandes instituições financeiras são extremamente ilíquidos, o que pode ser uma preocupação para essas empresas. Existem maneiras de se proteger contra a ameaça de se tornar incapaz de gerar liquidez. Por exemplo, se uma grande instituição financeira supervisiona o capital de clientes em títulos considerados ilíquidos, ela pode atribuir um período de restrição durante o qual os investidores não podem retirar o capital. Esse recurso pode impedir que a instituição financeira venda quaisquer ativos em frenesi na tentativa de satisfazer as demandas dos clientes.
A fraude é uma preocupação das grandes instituições financeiras. Essas empresas têm acesso a informações altamente confidenciais pertencentes aos clientes. Se houver algum tipo de violação de segurança, seja pela Internet ou por algum outro vazamento sem escrúpulos, os resultados podem ser prejudiciais aos clientes e à reputação da empresa. Para combater isso, grandes instituições financeiras gastam grandes somas de dinheiro em sistemas de proteção de dados e gerenciamento de risco.
Os fundos de fundos de hedge são veículos de investimento administrados por profissionais que investem em outros fundos de hedge. Algumas grandes instituições financeiras administram fundos de fundos e existem preocupações em torno do potencial de investimento em algum esquema fraudulento. Geralmente, grandes medidas são tomadas em due diligence e vetting para proteger a instituição de fraudes, mas historicamente grandes empresas foram expostas a outros golpes de investimento.
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