A gestão de caixa refere-se a uma série de serviços que os bancos tendem a oferecer a clientes, como grandes empresas. Embora muitas pessoas possam usar contas de poupança ou conta-corrente e outros serviços prestados por bancos, os serviços de gestão de caixa tendem a ser projetados para clientes com necessidades financeiras mais complexas. Alguns dos tipos mais comuns de serviços de gerenciamento de caixa são conciliação de contas, serviços avançados da web, caixa de segurança, coleta de dinheiro e serviços de carro blindado.
A reconciliação de contas é um dos serviços de gerenciamento de caixa mais comumente usados. Este é um serviço desenvolvido para empresas que emitem um grande número de cheques todos os meses. Os cheques nem sempre são eliminados imediatamente, o que significa que os saldos nem sempre são fáceis de determinar. Para obter um nível mais alto de transparência, a reconciliação de contas permite que as empresas obtenham listas completas de cada cheque emitido em um mês, permitindo que os funcionários vejam quais cheques foram compensados, quais estão pendentes e qual deve ser o saldo projetado da conta ser depois de todos os cheques pendentes terem sido depositados e compensados.
Muitos bancos oferecem serviços de gerenciamento de caixa que incluem serviços avançados da web. Isso permite que os funcionários criem logins que são mais complexos do que os logins típicos do consumidor para maior segurança. O maior nível de segurança permite que os funcionários enviem dinheiro para outros locais, contas, clientes e entidades, bem como gerenciem o dinheiro de maneiras que a maioria dos consumidores individuais e de pequenas empresas não tem acesso.
Os cofres são frequentemente fornecidos pelos bancos a grandes clientes que procuram serviços de gestão de dinheiro. Trata-se de um serviço que permite aos clientes que recebem um grande número de cheques pelo correio abrirem a sua própria caixa nos correios. Um representante do banco abre a caixa, remove os cheques e os deposita em uma conta adequada.
A cobrança de dinheiro é um serviço que os bancos oferecem aos clientes que têm contas em vários outros bancos. Esses clientes tendem a ter localizações em várias localizações geográficas, incluindo lugares onde uma agência do banco principal não está disponível. Este serviço de gestão de caixa oferece aos clientes a capacidade de consolidar o dinheiro de várias contas diferentes em uma conta que pode cobrar juros do banco principal.
O serviço de carros blindados é um dos serviços de gerenciamento de caixa que muitas grandes empresas esperam. Esta função permite que as empresas tenham grandes somas de dinheiro tangível, bem como outros ativos valiosos, transportados de um local para outro com maior segurança e proteção. Um carro blindado normalmente transfere dinheiro do banco para a empresa e do local da empresa de volta para o banco.