I diversi tipi di servizi bancari offshore includono protezione patrimoniale, costituzione di società, amministrazione aziendale, finanza commerciale, custodia di titoli e cambi di valuta estera. I servizi bancari offshore includono anche l’intera gamma di servizi bancari tradizionali che potrebbero essere trovati presso una banca locale. Servizi come accettare depositi, fornire carte di debito, estendere credito, trasferimenti elettronici di fondi, prestiti, servizi bancari su Internet, fornire cassette di sicurezza, servizi fiduciari e conti di risparmio possono essere trovati presso istituti bancari offshore.
I servizi bancari offshore variano in base al tipo di banca offshore selezionata e alle leggi della giurisdizione in cui si trova la banca. Le banche offshore si trovano in tutto il mondo, in paesi come Panama, Austria, Liechtenstein e Danimarca, solo per citarne alcune. Anche se una banca si trova in una nazione senza sbocco sul mare, l’industria finanziaria potrebbe comunque classificarla come banca offshore a causa dei servizi e dei vantaggi unici che offre.
Le dimensioni di una banca offshore influenzeranno anche i tipi di servizi che fornisce ai clienti. Alcune banche offshore sono piccole banche comunitarie, altre sono regionali e altre ancora sono globali. Ognuno avrà vantaggi e svantaggi unici. Anche la qualità dei servizi bancari offshore sarà diversa. Gli esperti in finanza e investimenti possono aiutare le persone a selezionare il giusto tipo di banca offshore per le loro esigenze specifiche.
Un servizio incompreso fornito da una banca offshore è un alto grado di riservatezza. Il livello di privacy fornito da una banca offshore varia a seconda della sua giurisdizione. Solo la nazione in cui si trova una banca offshore avrà il diritto di regolamentarla. Molte di queste nazioni hanno normative leggere, che consentono ai servizi bancari offshore di offrire garanzie di riservatezza o non divulgazione delle identità dei clienti.
Un servizio unico offerto da alcune banche offshore è la detenzione di titoli per conto di un cliente. I titoli vengono quindi negoziati e detenuti a nome della banca. La banca manterrà i suoi beni separati dai beni dei clienti. La segregazione dei beni assicura che i clienti realizzeranno il beneficio degli interessi guadagnati dagli investimenti. Questo servizio aiuta a garantire la privacy del cliente ea ridurre al minimo il suo carico fiscale.
La protezione delle risorse è un altro vantaggio unico offerto nel portafoglio di servizi bancari offshore. Le banche offshore non sono necessariamente obbligate a rivelare l’identità dei loro clienti. Ciò consente la protezione dei beni. Inoltre, le banche offshore aiutano i clienti a costituire società per proteggere ulteriormente le risorse dalle controversie.
Anche un ordine del tribunale non obbligherà una banca offshore a rilasciare informazioni a una nazione che non ha giurisdizione sulla banca. Solo un trattato tra le nazioni può richiedere la divulgazione delle identità dei clienti bancari. In questo caso, le banche offshore informeranno il cliente prima di effettuare qualsiasi divulgazione.
Al contrario, le banche situate negli Stati Uniti possono essere legalmente obbligate a congelare i beni dei titolari di conti senza preavviso al cliente. In alcune circostanze, alcune agenzie governative possono richiedere alle banche statunitensi di congelare i beni senza ottenere un’ingiunzione del tribunale. A differenza dei servizi bancari offshore, le banche statunitensi sono obbligate a segnalare alcune transazioni bancarie dei propri clienti al governo senza preavviso al cliente.
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