I servizi di gestione degli investimenti sono servizi e procedure professionali che aiutano un investitore a generare profitto e a raggiungere gli obiettivi. Il termine può riferirsi sia all’impresa o società che fornisce aiuti agli investimenti, sia ai singoli servizi stessi. L’utilizzo dei servizi di gestione degli investimenti può dare a un investitore l’accesso alla consulenza di esperti e alle opzioni di investimento che potrebbe non avere come investitore privato.
I diversi tipi di servizi di gestione degli investimenti sono spesso indicati collettivamente come “gestione patrimoniale”. La gestione patrimoniale è un termine ampio che include tutti i diversi comportamenti e azioni che contribuiscono a rendere redditizio un investimento iniziale. Alcuni tipi fondamentali di servizi di gestione degli investimenti includono l’analisi del portafoglio, l’acquisto, la vendita e la negoziazione effettivi di azioni e altri investimenti e la generazione di rapporti sui progressi su base periodica e annuale. Sebbene questi servizi possano essere forniti dall’investitore, quelli con portafogli estesi possono fare affidamento su una società di gestione patrimoniale per gestire tutti i servizi di gestione degli investimenti.
L’utilizzo di un fornitore di servizi di gestione degli investimenti spesso comporta un premio elevato. I gestori e i consulenti finanziari sono professionisti esperti con una vasta conoscenza e comprensione dei dettagli dell’investimento che possono aiutare un cliente ad aumentare notevolmente i suoi profitti. In cambio, questi professionisti possono addebitare commissioni per ogni fase del processo di gestione, come fornire un’analisi di mercato, effettuare transazioni e fare indagini su direttiva del cliente. Poiché oggigiorno gli investimenti sono più accessibili ai non addetti ai lavori, l’uso dei servizi di gestione degli investimenti è spesso limitato a quelli con portafogli di alto valore, poiché gli investitori più piccoli non vorranno tagliare i loro rendimenti per pagare un manager.
Uno dei vantaggi dei servizi professionali di gestione degli investimenti è l’accesso a una gamma più ampia di opzioni di trading rispetto a quella che un singolo investitore può ottenere. Poiché la società sta tecnicamente investendo il denaro per conto del cliente, le negoziazioni disponibili si basano in gran parte sulla reputazione della società di gestione patrimoniale, non sul singolo cliente. Un’azienda con una reputazione rispettata può essere considerata un rischio di credito inferiore, aprendo così la porta a più affari e tassi migliori.
La partecipazione ai servizi di gestione degli investimenti è utile solo finché genera profitti, motivo per cui un servizio importante include la creazione di rapporti regolari sui rendimenti. Questi rapporti consentono a un investitore di sapere quanto bene l’azienda o il manager stanno raggiungendo gli obiettivi di investimento, in base alle prestazioni del portafoglio e agli obiettivi dichiarati dell’investitore. La maggior parte dei fornitori di servizi di investimento genererà rapporti su base trimestrale e annuale per mostrare ai clienti quanto bene viene investito il loro denaro; alcuni addirittura strutturano il loro sistema salariale in modo che solo i manager che raggiungono un certo livello di profitto per i loro clienti ricevano bonus.
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