La gestione del flusso di cassa è la capacità di un’azienda di stimare la quantità di denaro disponibile, la quantità di denaro in entrata nel business e la quantità di denaro in uscita. Ciò implica anche prevedere se ci sarà un surplus di cassa o una carenza durante un determinato periodo. Inoltre, la gestione del flusso di cassa consente all’azienda di determinare cosa sta causando avanzi o carenze. Seguire i suggerimenti per la gestione del flusso di cassa come la conoscenza degli indicatori di flusso di cassa, la valutazione delle politiche creditizie di una società e la rinegoziazione dei contratti sono alcuni dei migliori consigli per la gestione del flusso di cassa.
I segni che avvisano un’azienda del fatto che una carenza di liquidità o un surplus è all’orizzonte sono chiamati indicatori di flusso di cassa. Un indicatore del flusso di cassa sono le condizioni economiche del settore aziendale, nonché quella delle singole imprese. La pianificazione anticipata di questi cambiamenti consente alle aziende di reagire in modo rapido ed efficiente. Ad esempio, un’azienda potrebbe elaborare un piano di emergenza su cosa farà per correggere la situazione se il flusso di cassa aziendale diminuisce di una certa percentuale.
Come parte della gestione del flusso di cassa, un’azienda dovrebbe anche rivedere le proprie politiche creditizie, che comportano la raccolta di pagamenti dei clienti in sospeso. Ciò può comportare il rilascio di clienti meno redditizi o che non pagano in tempo. Richiede inoltre alle aziende di scegliere se estendere o meno il credito ai clienti. Se una società sceglie di estendere il credito, dovrebbe assicurarsi di disporre di una politica che spieghi i termini e le condizioni del conto di credito. Al fine di garantire che l’azienda stia estendendo il credito ai clienti affidabili, dovrebbe anche creare una politica di approvazione del conto di credito del cliente che includa un’applicazione e controlli di credito e di riferimento.
Un’azienda può anche migliorare il flusso di cassa o mantenerlo coerente fatturando sempre tempestivamente i clienti. Dopo la fatturazione, è necessario adottare le misure necessarie per riscuotere il denaro il più rapidamente possibile. Ciò può includere la chiamata di clienti che sono scaduti con pagamenti. Inoltre, quando un account è scaduto per un certo periodo di tempo, l’azienda potrebbe voler inviare l’account a un’agenzia di riscossione per continuare a provare a raccogliere i soldi.
Per gestire il deflusso di liquidità in un’azienda, uno dei migliori consigli sul flusso di cassa è quello di rinegoziare i contratti con venditori e fornitori. Se l’azienda può acquistare lo stesso prodotto o servizio da un altro fornitore, parla con il fornitore attuale per vedere come allineare il prezzo alla concorrenza. Quando il contratto di locazione è dovuto sull’immobile, l’azienda dovrebbe provare a rinegoziare il prezzo di affitto del nuovo contratto di locazione, soprattutto se i prezzi degli affitti sono cambiati.