Il finanziamento del terrorismo è il processo attraverso il quale le organizzazioni terroristiche ricevono finanziamenti per le operazioni. Questa importante preoccupazione per la sicurezza è stata al centro dei cambiamenti del diritto nazionale, bancario e internazionale nel 21° secolo, principalmente a causa di un aumento degli attacchi terroristici di alto profilo dall’inizio del secolo. Esistono molti modi diversi in cui il finanziamento del terrorismo può avvenire, anche attraverso i canali del contrabbando, gruppi di beneficenza o senza scopo di lucro e l’uso di sistemi di trasferimento di denaro mediorientali e africani noti come hawalas.
Uno dei modi più comuni di finanziamento del terrorismo è attraverso il denaro raccolto da attività illegali. Il commercio di droga, gli affari di armi e il contrabbando di merci sono tipi comuni di commercio illegale che possono essere utilizzati per finanziare operazioni terroristiche. Spesso, l’origine del denaro guadagnato attraverso imprese illegali è mascherata dal riciclaggio di denaro, che infila denaro illegale in un conto tramite una società fittizia o un’attività legittima. Poiché l’origine è mascherata dall’attività di riciclaggio, può essere difficile risalire a questo tipo di finanziamento.
Una fonte alquanto inaspettata di finanziamento del terrorismo riguarda le organizzazioni di beneficenza. Sfruttando la buona volontà di donatori inconsapevoli, nei paesi in via di sviluppo possono essere istituiti enti di beneficenza falsi o falsamente pubblicizzati, chiedendo soldi per costruire infrastrutture, scuole, ospedali e persino iniziative antiterrorismo. Invece, il denaro potrebbe essere deviato sui conti di gruppi terroristici per finanziare le loro operazioni. Da quando il collegamento tra enti di beneficenza e finanziamento del terrorismo è stato messo in luce per la prima volta all’inizio del 21° secolo, molte nazioni hanno creato leggi più rigorose per quanto riguarda la formazione e la gestione delle fondazioni senza scopo di lucro, specialmente quelle con portata internazionale.
Una terza forma di finanziamento del terrorismo avviene attraverso l’uso di un ampio sistema di operazioni di trasferimento di denaro noto come hawalas. Centrato in Asia meridionale, Africa e Medio Oriente, questo sistema di vecchia data consente il trasferimento di denaro senza il movimento fisico di fondi da un luogo all’altro. Un hawala consente a una persona in una città di depositare fondi che possono poi essere prelevati da un contatto presso un altro hawala nella stessa rete. Poiché le hawala sono imprese private, non sono soggette a restrizioni finanziarie del governo e quindi potrebbero essere meno soggette al controllo da parte di iniziative antiterroristiche.
Partecipare consapevolmente al finanziamento del terrorismo di qualsiasi tipo è illegale in molti paesi. Mentre i donatori di falsi enti di beneficenza possono essere considerati vittime, le aziende che assistono nel riciclaggio di denaro sporco o gli individui che donano consapevolmente a organizzazioni di finanziamento del terrorismo possono essere perseguiti e condannati severamente. Molte nazioni continuano a rivedere regolarmente le leggi che possono influenzare tutte le forme di finanziamento del terrorismo, al fine di cercare e interrompere meglio le operazioni di finanziamento e scoprire cellule terroristiche in tutto il mondo.