La precisa definizione legale di frode criminale può variare leggermente a seconda della giurisdizione. Di norma, tuttavia, la frode criminale implica un atto ingannevole perpetrato su una vittima per guadagno personale o finanziario. Sebbene molti atti possano comportare l’inganno, ciò che di solito rende un atto ingannevole un atto di frode criminale è il motivo, o l’intenzione, dietro l’atto.
L’elenco dei possibili tipi di frode criminale è quasi infinito. Tra i tipi più comuni di frode criminale vi sono la frode a fini di beneficienza, la contraffazione e l’appropriazione indebita, nonché la frode fiscale e assicurativa. Con l’avvento dell’era digitale, le frodi commesse attraverso mezzi elettronici, come Internet, filo o telefono, sono diventate più comuni.
La frode sui sussidi viene commessa quando una persona fa domanda per un sussidio governativo, come buoni pasto o assistenza in contanti, ed è ingannevole sulla domanda o non comunica informazioni importanti una volta che ha ottenuto l’approvazione per i sussidi. Comunemente chiamata “frode assistenziale”, la frode associata ai benefici del governo è un problema abbastanza grande negli Stati Uniti. Le sanzioni variano in base allo stato, tuttavia, in ogni stato, un richiedente o un destinatario può affrontare il carcere se condannato per frode sociale.
La contraffazione si riferisce generalmente alla riproduzione o alla copia di corso legale. Una volta che un perpetratore passa effettivamente le fatture in cambio di qualcosa di valore, nella maggior parte dei casi ha commesso una frode. L’appropriazione indebita può spesso essere considerata frode quando il malversatore utilizza un atto ingannevole o illegale per trasferire o rubare denaro che non gli appartiene.
Anche la frode fiscale è una forma comune di frode in molte giurisdizioni. Quando un contribuente omette di dichiarare il reddito, o richiede una detrazione oa carico quando non ne ha diritto, sta commettendo una frode criminale. Allo stesso modo, negli Stati Uniti le frodi assicurative vengono commesse su vasta scala. Le frodi assicurative possono essere commesse in diversi modi, ad esempio facendo una richiesta di risarcimento danni creata dall’assicurato stesso, rivendicando una perdita che non si è mai verificata o rivendicando lesioni che non esistono.