I casi dei colletti bianchi sono procedimenti legali per un’ampia categoria di reati. Sebbene vengano giustiziati con mezzi diversi, il Federal Bureau of Investigation (FBI) degli Stati Uniti riassume i crimini dicendo che implicano mentire, imbrogliare e rubare. Questi casi sono generalmente caratterizzati dalla non violenza e da alti livelli di sofisticatezza per evitare di essere scoperti. Gli esempi includono schemi Ponzi, frodi con carte di credito e appropriazione indebita. Questi casi sono anche generalmente difficili da perseguire.
Una delle difficoltà iniziali nell’affrontare i casi dei colletti bianchi è determinare quale debba o non debba essere incluso in questa categoria. Questo argomento da solo è oggetto di molti dibattiti. Il termine colletti bianchi è attribuito a un sociologo di nome Edwin Sutherland e la sua definizione aveva tre elementi principali. In primo luogo, il criminale era una persona rispettabile. In secondo luogo, l’individuo era di alto rango sociale e, in terzo luogo, il crimine è stato commesso nel corso dell’occupazione del criminale.
I crimini legati alla professione commessi da individui facoltosi e influenti come amministratori delegati (CEO) che truffano i fondi pensione dei propri dipendenti o politici che assegnano contratti sulla base di tangenti sono ancora considerati casi di colletti bianchi. La categoria si è notevolmente ampliata, tuttavia, per includere molte più persone e atti da quando Sutherland ha introdotto il termine. Questi includono i titolari di conti impegnati in truffe con carte di credito per ottenere limiti di credito più elevati e gli automobilisti che organizzano incidenti per frodare le compagnie assicurative.
Un elemento comune in questi casi è che il movente è generalmente quello di ottenere qualcosa. In molti casi si tratta di denaro, ma alcune persone cercano credito o beni materiali. I crimini dei colletti bianchi sono reati non violenti, che portano molti a considerarli crimini senza vittime. Questa ipotesi non è corretta perché le perdite finanziarie annuali derivanti da questi reati sono pari a miliardi di dollari USA (USD). Altre conseguenze includono la distruzione di attività commerciali e gravi disagi per le famiglie.
Un’altra somiglianza comune nei casi dei colletti bianchi è che spesso sono difficili da perseguire a causa dei metodi di esecuzione. Gli incidenti in scena sono un buon esempio. Considera che ci sono due auto, il veicolo A e il veicolo B, che agli altri automobilisti sembrano dei perfetti sconosciuti. Il veicolo A può guidare in modo spericolato e provocare una reazione del veicolo B, come un arresto improvviso. Il veicolo C può schiantarsi contro la parte posteriore del veicolo B ed essere considerato colpevole dell’incidente, e tutti i passeggeri del veicolo B saranno risarciti dalla compagnia di assicurazione del veicolo C.
L’intento criminale in un caso del genere è estremamente difficile da dimostrare. Nonostante la difficoltà, i casi dei colletti bianchi vengono comunemente portati in tribunale. Ci sono avvocati specializzati nel fornire difesa per questi reati. Molte persone sostengono che la giustizia in questi casi è ostacolata anche dal fatto che molti dei presunti criminali hanno i mezzi per ottenere avvocati altamente qualificati. Di conseguenza, i loro casi vengono archiviati a tassi più elevati, o coloro che vengono giudicati colpevoli tendono a ricevere condanne più leggere.