Cosa sono le denunce di frode?

Quando una persona è diventata vittima di frode, può presentare una denuncia all’autorità competente nella sua giurisdizione per avviare un processo di indagine ed eventualmente di azione penale; questo rapporto è spesso indicato come un reclamo per frode. Una persona può anche presentare un reclamo se non è stata vittima ma dispone di informazioni relative a un caso di frode. Le persone inoltrano richieste di frode per diversi tipi di motivi. Ad esempio, i reclami potrebbero essere presentati in relazione a carte di credito, computer, assistenza sociale, assicurazioni o situazioni di frode su titoli. Il processo con cui una persona deve presentare una richiesta di frode, tuttavia, può variare a seconda del tipo di frode coinvolto e della giurisdizione in cui si è verificata.

Le richieste di frode sono documenti che le persone archiviano per segnalare attività fraudolente. Ad esempio, se una persona è stata vittima di una frode su Internet o con carta di credito, può presentare questo tipo di reclamo. Una persona può anche archiviare questo tipo di documento se ha informazioni su un caso di frode assistenziale o assicurativa. Anche le aziende possono presentare reclami per frode. Ad esempio, un’azienda potrebbe presentare questo tipo di segnalazione se uno dei suoi dipendenti è sospettato di aver commesso una frode sui salari.

Le persone in genere inoltrano richieste di frode a qualche tipo di autorità nella loro giurisdizione. Un individuo può, ad esempio, presentare questo tipo di rapporto alle forze dell’ordine. In alcuni casi, tuttavia, un altro tipo di autorità è responsabile dell’accettazione e del trattamento delle richieste di frode. L’autorità incaricata di accettare queste segnalazioni dipende tipicamente dalla giurisdizione in questione.

Spesso sono disponibili hotline speciali per le persone che desiderano denunciare frodi in ambito previdenziale o assicurativo. Un’autorità di borsa e valori mobiliari accetta spesso richieste di frode che coinvolgono titoli e broker. Quando qualcuno vuole segnalare una frode su Internet in alcune giurisdizioni, di solito può farlo tramite un centro reclami gestito specificamente allo scopo di affrontare i crimini su Internet.

A volte una persona presenterà un reclamo per frode a più di un’organizzazione. Ad esempio, potrebbe scegliere di presentare una denuncia al dipartimento di polizia locale e all’autorità incaricata di indagare sulle denunce di frode su Internet. Potrebbe persino presentare un reclamo al suo istituto bancario o alla società della carta di credito. Ad esempio, se una persona è vittima di una frode con carta di credito, probabilmente dovrà segnalarlo alle forze dell’ordine locali, nonché alla società della sua carta di credito e possibilmente agli uffici di credito al consumo nella sua zona.