La frode telematica è un reato in cui le persone tentano di frodare le vittime della proprietà con l’uso di comunicazioni elettroniche. Le persone possono essere accusate di questo reato sia che si basino esclusivamente su comunicazioni elettroniche per commettere il reato o semplicemente utilizzino tali comunicazioni in una fase del reato. Negli Stati Uniti, questo tipo di frode è un reato federale accompagnato da sanzioni rigide, soprattutto se la vittima è un istituto finanziario.
Storicamente, molti casi di frode telefonica hanno coinvolto il telefono. Anche la radio e la televisione potrebbero essere utilizzate come mezzi di frode. Oggi, la maggior parte dei casi riguarda Internet. Le persone possono inviare suoni, immagini, video o testo in associazione a un tentativo di frode. In tutti i casi, le informazioni fornite hanno lo scopo di indurre in errore la vittima a rinunciare a denaro o proprietà.
Le persone possono essere defraudate in molti modi diversi, dalle e-mail che fingono di provenire da amici bloccati in paesi stranieri che hanno bisogno di assistenza alle pubblicità di prodotti che non esistono. Le frodi telematiche possono essere commesse da una singola persona o da un gruppo di persone che lavorano insieme per creare uno scenario più credibile. Alcuni schemi sono stati estremamente elaborati e su Internet le persone possono depredare gli anziani e altre persone che non hanno familiarità con Internet, utilizzando e-mail e altre comunicazioni fuorvianti per ingannarli.
Il denaro coinvolto nella frode telematica può anche essere trasferito elettronicamente. Ciò non è raro quando tale frode avviene interamente su Internet e la vittima fornisce l’accesso a un conto bancario oa un fornitore di servizi di pagamento. Poiché a volte ciò comporta lo spostamento di fondi fuori dal paese, può essere difficile recuperare i fondi e restituirli alla vittima.
I governi combattono questo tipo di frode in diversi modi. Oltre a criminalizzare il comportamento in modo che le persone possano essere perseguite per questo, il governo indaga anche sulle attività finanziarie alla ricerca di segnali di pericolo di frode in corso. Gli agenti vengono avvisati quando si verificano transazioni insolitamente grandi o quando le persone sembrano impegnarsi in attività finanziarie insolite. Queste informazioni creano una bandiera rossa che può innescare un’indagine per frode telematica.
Diversi governi sono stati anche coinvolti in campagne di sensibilizzazione educative progettate per fornire informazioni ai cittadini sulle frodi telematiche e su come evitare di diventarne vittima. Tali campagne includono pubblicazioni per i nuovi utenti di Internet per avvisarli di frodi e truffe comuni, nonché campagne associate a siti Web talvolta utilizzati per scopi fraudolenti. Tali siti pubblicano avvisi e avvisi progettati per proteggere i propri utenti avvisando le persone di situazioni potenzialmente pericolose.