Il termine “trasferimento legale” è utilizzato in due diversi sensi. Entrambi comportano il trasferimento di attività da una persona o entità a un’altra e fanno riferimento agli standard legali che devono essere soddisfatti per garantire la validità del trasferimento. Se un trasferimento non viene condotto legalmente, potrebbero sorgere problemi in futuro che potrebbero includere controversie sulla proprietà legale. È importante che le persone si assicurino che i trasferimenti di beni avvengano legalmente per evitare tali problemi.
In senso semplice, un trasferimento legale è semplicemente un trasferimento di beni riconosciuto come valido perché volontario e sono stati scambiati beni, servizi o denaro. Ad esempio, se Mary vende la sua auto a Joe, è un trasferimento legale perché Joe paga i soldi per l’auto e Mary firma il titolo volontariamente in cambio del denaro. D’altra parte, se Joe prende possesso dell’auto di Mary senza pagare, il trasferimento non è legale. Allo stesso modo, se Mary viene costretta a vendere, il trasferimento non è valido.
Per alcune tipologie di titoli nominativi, per essere legale, un trasferimento deve essere accompagnato da adeguata documentazione. L’esempio classico è una situazione in cui qualcuno vuole trasferire beni come titoli da qualcuno che è deceduto. Il defunto non è in giro per acconsentire alla transazione e di conseguenza i documenti legali devono essere compilati per un trasferimento legale. Un beneficiario che desidera registrare nuovamente i titoli a suo nome dovrà effettuare un trasferimento legale.
Di solito il mediatore di vendita è responsabile della fornitura dei documenti che dimostrano che una transazione è legale. Tuttavia, l’acquirente ha anche la responsabilità di evitare accordi che sembrano ovviamente discutibili. Ad esempio, se qualcuno si offre di vendere un’auto senza titolo, l’acquirente dovrebbe essere sospettoso della transazione. Allo stesso modo, qualcuno che vende titoli a nome di qualcun altro dovrebbe essere considerato sospetto fino a prova contraria.
Gli standard che determinano se un trasferimento è legale o meno variano da paese a paese. Come regola generale, la transazione non deve comportare coercizione, deve comportare una sorta di parità nello scambio o essere chiaramente designata come dono e deve essere conforme alle leggi della zona. Se un trasferimento di attività infrange la legge, non è un trasferimento legale anche se le prime due condizioni sono soddisfatte. Le persone che non sono sicure della legalità di una transazione dovrebbero consultare un avvocato.
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