Kapitalrisiko ist der Prozess, bei dem ein Investor in ein Unternehmen oder ein anderes Unternehmen mit seinen Mitteln ein gewisses Ereignisrisiko eingeht. Eine Person finanziert einen Vorschlag mit Kapital und geht das Risiko ein, dass der Vorschlag entweder erfolgreich ist oder scheitert. Dies bedeutet, dass das Unternehmen Geld verlieren oder einen Gewinn für den Investor erzielen kann. Die Wahrscheinlichkeit von Verlust oder Gewinn wird oft als Risiko-Rendite-Abkommen bezeichnet, ein Konzept, das die Chancen einer guten Investition misst. Das Kapitalrisikomanagement ist der Prozess, bei dem versucht wird, die besten Entscheidungen, die dem Anleger zur Verfügung stehen, zu beurteilen.
Mathematisch lässt sich das Kapitalrisiko im Finanz- und Wirtschaftsbereich anhand spezifischer statistischer Gleichungen abschätzen. Diese werden verwendet, um Konzepte wie das Ereignisrisiko und das relative Risiko bei Investitionen zu bewerten. Das Ereignisrisiko ist die tatsächliche Gefahr, Geld in eine Art von Anlage zu investieren. Das relative Risiko ist die Chance, dass die Exposition einer Person oder eines Unternehmens gegenüber bestimmten Bedingungen entweder eine günstige oder eine ungünstige Situation schaffen kann. Durch die Verwendung der mathematischen Gleichungen, die die vergangene Wertentwicklung der Anlage, die gegenwärtigen Bedingungen und die Gesamtrichtung des Marktes bewerten, haben Anleger eine statistische Wahrscheinlichkeit, gute Finanzentscheidungen zu treffen.
Eine Möglichkeit, wie sich ein Anleger gegen potenzielle Verluste des Kapitalrisikos absichern kann, besteht darin, den Prozess der Gewinnsicherung durchzuführen. Bestimmte Arten von Anlagen, die oft als Optionen bezeichnet werden, ermöglichen es einer Person oder einem Unternehmen, eine Position gegen das Verlustrisiko zu nutzen. Zwei Arten von Optionen sind die Put- und Call-Optionen. Put-Optionen ermöglichen es einem Anleger, eine Kapitalanlage zu tätigen, bei der er oder sie die Handelspreise festlegt, wenn er sich zum Verkauf entscheidet. Call-Optionen sind das Gegenteil, sie legen Preise fest, zu denen er oder sie ein finanzielles Wertpapier kaufen kann.
Das häufigste Beispiel für Kapitalrisiken ist die Anschubfinanzierung eines Unternehmens. Wenn ein Unternehmen seinen Betrieb aufnimmt, erfordert es eine gewisse Investition. Diese Investition kann nicht immer nur durch Kredite von Banken gedeckt werden, sondern erfordert auch Investoren, die glauben, dass das Unternehmen Geld verdienen wird. Menschen und Unternehmen stellen dem Unternehmen einen bestimmten Betrag an Mitteln zur Verfügung, indem sie Aktien innerhalb des Unternehmens kaufen, die voraussichtlich steigen werden, wenn das Unternehmen erfolgreich ist, oder sinkt, wenn das Unternehmen scheitert. Wenn sich diese Eventualsituation entwickelt, kommt das Konzept der Risiko-Rendite-Theorie für den Anleger zum Tragen.