Wealth Management ist ein Finanzdienstleistungskonzept, das in den 1990er Jahren als spezifisches Angebot entstanden ist. Im Allgemeinen bieten Unternehmen, die ein solches Paket anbieten, ihren Kunden eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an, die grundlegende Elemente wie Nachlassplanung, Vermögensverwaltung und sogar Private-Banking-Optionen umfassen. Die Nutzung dieses Dienstes kann hilfreich sein, wenn eine Person eine große Menge an Vermögenswerten angehäuft hat und Unterstützung bei der effektiven Verwaltung aller Vermögenswerte benötigt.
In den besten Beispielen für die Vermögensverwaltung kann der Kunde eine breite Palette von Dienstleistungen in Anspruch nehmen, die die Verwaltung von allem umfassen können, von der alltäglichen täglichen Aufgabe des Scheckbuchausgleichs bis hin zur langfristigen Planung eines Trusts oder eines Nachlasses. Einer der beliebtesten Aspekte eines solchen Pakets ist die Verwaltung von Investitionen und die damit verbundene Steuerplanung. Diese Finanzdienstleistung kann auch für Menschen hilfreich sein, die gerade erst anfangen, ihr Vermögen zu vergrößern und die sich lieber mit anderen Themen beschäftigen möchten, als ihre Finanzen zu verwalten.
Da Vermögensverwaltung eine Form von Private Banking-Dienstleistungen ist, bereiten sich Personen, die in das Feld einsteigen möchten, in der Regel durch den Erwerb von Bildungsabschlüssen vor, die direkt mit Finanzdisziplinen verbunden sind. An diesen Dienstleistungen kann eine Vielzahl von Fachleuten beteiligt sein, darunter Rechtsanwälte, Wirtschaftsprüfer, Versicherungsfachleute und Makler. In den letzten Jahren wurden akkreditierte Kurse und Seminare zum Thema Vermögensverwaltung immer häufiger, da die Nachfrage nach dieser Art von Dienstleistungen gestiegen ist.
Die in einem Vermögensverwaltungspaket enthaltenen Dienstleistungen umfassen häufig die Verwaltung des Anlageportfolios, wobei Makler befugt sind, im Namen des Kunden zu kaufen und zu verkaufen. Anwälte helfen bei der Strukturierung von Familienunternehmen, Trusts und anderen Komponenten, die die Nachlassplanung vollständiger machen können. In Bezug auf Steuern erstellt der Service für die Kunden auch alle Berichte und Erklärungen, berät zu Steuergesetzen in Bezug auf verschiedene Aspekte des Nachlasses und bietet allgemeine Beratung im besten Interesse des Kunden.
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