Los pasos para denunciar el lavado de dinero pueden ser diferentes según el país. Cada país tiene sus propias políticas, leyes y agencias responsables. En los Estados Unidos, los informes se realizan normalmente a la Oficina Federal de Investigaciones (FBI), y el organismo responsable en el Reino Unido es la Agencia de Crimen Organizado Serio (SOCA). Por lo general, hay un formulario de informe para completar, que puede incluir una variedad de información de identificación sobre el presunto blanqueador de dinero. Con el fin de determinar los pasos exactos para denunciar el lavado de dinero, puede ser útil ponerse en contacto con las autoridades correspondientes o visitar su página web.
Para conservar algún tipo de protección personal, el primer paso para denunciar el lavado de dinero puede ser contactar a un abogado. Un experto legal generalmente puede brindar asesoramiento sobre cómo denunciar actividades ilegales sospechosas y puede ayudar a proteger al informante de cualquier consecuencia negativa. También puede ser útil obtener asesoramiento legal sobre cómo obtener pruebas incriminatorias que serán útiles en los tribunales. Este no es un paso absolutamente necesario, ya que generalmente es posible acudir directamente a las autoridades correspondientes.
Antes de acudir a las autoridades y denunciar el blanqueo de capitales, puede resultar útil recopilar la mayor cantidad de información posible. Esto puede incluir la identidad del sospechoso de lavado y cualquier detalle de las transacciones que se pueda obtener legalmente. Información como esta puede ser fundamental para que la agencia de aplicación de la ley investigue el caso y también puede ayudar a obtener una condena más adelante.
El siguiente paso suele ser identificar la agencia de aplicación de la ley adecuada para denunciar el lavado de dinero en un país o localidad en particular. Este suele ser el FBI en los Estados Unidos o la SOCA en el Reino Unido, y cualquiera de los dos podrá remitir el caso a las autoridades locales correspondientes. Después de determinar la entidad gubernamental responsable, generalmente habrá formularios de informe para completar. Aquí es donde la información sobre el delito puede resultar útil, ya que los formularios generalmente requerirán una variedad de información de identificación sobre el presunto blanqueador y cualquier transacción potencialmente criminal.
Al denunciar el lavado de dinero, la información disponible sobre el sospechoso y el delito puede afectar el tipo de denuncia que se presentará. Cualquier información puede ser útil, pero en el Reino Unido normalmente se presentará un informe de valor de inteligencia limitado si hay sospechas pero no hay pruebas. Esto aún puede ayudar a identificar una posible actividad delictiva, aunque la información más detallada puede ser más útil.