Les consultants en investissement sont des professionnels possédant des connaissances spécialisées sur les marchés financiers et les opportunités d’investissement. Leur rôle est d’aider les clients à investir de l’argent, qu’il s’agisse de particuliers fortunés ou d’entreprises cherchant à réinvestir leurs bénéfices. Le conseil en investissement aide les investisseurs à élaborer des stratégies et à être informés des risques qu’ils prennent avec leur argent.
Pour ceux qui emploient des consultants et des services d’investissement, la question de savoir ce que font ces consultants est cruciale. Les clients veulent comprendre comment ces professionnels gagnent leur argent. La réponse réside dans la complexité des marchés et la gestion à long terme qu’il faut pour profiter de nombreux types d’investissements modernes.
Le métier de consultant en investissement est fondamentalement différent du métier de courtier. Un courtier est un professionnel qui exécute simplement des transactions et des transactions d’investissement pour un client. Un courtier peut agir sur les demandes des clients, qu’il s’agisse de simples achats d’actions, d’achats d’options ou d’opérations d’investissement plus exotiques. Un consultant fait plus que simplement aider avec les transactions.
Le consultant en investissement est généralement chargé d’informer le client sur les risques d’un investissement particulier par opposition aux paiements potentiels. Le consultant aidera un client à comparer les risques de diverses opportunités d’investissement. Les consultants peuvent aider les clients à diversifier leurs avoirs afin de minimiser les risques.
En aidant ses clients à investir, un consultant en investissement fait souvent référence au long terme. Ces professionnels utilisent des périodes déterminées pour aider les clients individuels à élaborer des plans d’investissement qui ont les meilleures chances de porter leurs fruits, quelles que soient les conditions ou la volatilité du marché. Le consultant peut également aider à informer un client sur le fardeau fiscal d’un investissement particulier, afin d’aider ces clients à utiliser des opportunités d’investissement qui minimiseront le fardeau fiscal et maximiseront les rendements ou les gains nets d’un investissement.
Certains investisseurs se demandent s’il est nécessaire d’employer un conseiller en investissement. Différents investisseurs ont leur propre philosophie quant à l’endroit où ils placent leur argent. En règle générale, un investisseur examinera les frais ou commissions demandés par le consultant et les comparera à la valeur perçue de l’aide que les gestionnaires de fonds professionnels peuvent fournir. Pour les consultants embauchés par un investisseur, leur travail devient un travail d’imputabilité et de responsabilité, où ils ont le devoir d’aider à maximiser les gains de leur client, et pas seulement d’utiliser l’argent entrant à leurs propres fins.