Avant d’investir dans des FPI, les particuliers doivent comprendre ce que sont ces véhicules d’investissement et comment ils fonctionnent. Les investisseurs doivent définir les objectifs de ces investissements, ce qui peut les aider à faire des sélections plus judicieuses. Une évaluation d’une FPI devrait inclure le montant de trésorerie dont elle dispose. Pour réduire le risque de pertes, les investisseurs peuvent vouloir envisager un fonds indiciel au lieu d’investir individuellement dans des FPI.
Les REITS sont préconisés par de nombreux professionnels de l’investissement comme un complément digne des portefeuilles de placement des particuliers. Beaucoup de gens adhèrent à ces conseils sans bien comprendre dans quoi ils s’embarquent. Il est important de comprendre ce que sont les FPI, des fiducies contenant des biens immobiliers. Il est également important de comprendre le fonctionnement des FPI. Par exemple, les gens doivent savoir qu’aux États-Unis, les FPI doivent distribuer la majorité de leurs revenus aux actionnaires, et les actionnaires bénéficiaires doivent se rendre compte que cela peut avoir des implications fiscales puisque cette forme de revenu est généralement classée avec le revenu régulier.
Avant qu’une personne ne commence à investir dans des FPI, ses objectifs doivent être décrits. L’une des principales raisons pour lesquelles cela est important est que cela peut affecter la manière dont une personne doit analyser ses options. Ceux qui recherchent des investissements à long terme, par exemple, doivent revoir davantage l’historique d’une FPI que ceux qui cherchent à gagner à court terme. Une autre raison pour laquelle l’établissement d’objectifs est important est que cela peut aider une personne à déterminer le pourcentage de son portefeuille de placements que les FPI devraient occuper.
Les objectifs d’une personne peuvent également déterminer la FPI qui l’intéresse. Il n’est pas conseillé de risquer de l’argent sans savoir ce que possède une FPI et la base sur laquelle elle génère un revenu. Par exemple, une fiducie peut se composer majoritairement ou entièrement de propriétés locatives commerciales, tandis qu’une autre peut être constituée de résidences sous-évaluées. Une personne qui recherche un revenu constant et des niveaux de risque plus faibles préférera probablement le FPI qui se concentre sur la location commerciale. Il est également judicieux d’évaluer les liquidités dont dispose une fiducie immobilière avant d’y investir, car la capacité d’acquérir de nouvelles propriétés est souvent très importante.
Il peut être avantageux d’envisager un fonds indiciel REIT. Cela peut réduire une partie du risque auquel une personne peut être exposée si elle choisit une FPI individuelle. En effet, le fonds doit offrir une gamme de diversité beaucoup plus large qu’une fiducie individuelle. Si une personne choisit d’investir dans un fonds indiciel de FPI, le même soin en matière d’évaluation et de sélection doit être appliqué qu’une personne le ferait pour investir individuellement dans des FPI.